Cabinet de gestion de patrimoine à Lyon
Avnear accompagne les épargnants, chefs d’entreprise et professions libérales lyonnais dans la structuration, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine
Contrat lancé par l'assureur Generali et la fintech Avnear, qui incorpore l'intelligence artificielle (IA) dans la gestion de votre portefeuille.
Profiter à la fois des atouts de la gestion de fortune et de l'IA ? Telle est l'offre proposée par Avnear
De nouveaux acteurs en ligne proposent des services innovants pour dépoussiérer la gestion de patrimoine.
» Lyon est l’un des pôles économiques et financiers majeurs en France, avec un tissu dense d’entrepreneurs, de cadres dirigeants et de professions libérales. Chez Avnear, nous avons à cœur de leur proposer des solutions patrimoniales indépendantes et haut de gamme, capables de répondre aux enjeux d’optimisation, de transmission et de valorisation dans un contexte local et international. » Quentin Duquenne, Co-fondateur Avnear
Conseil en gestion de patrimoine
Pourquoi choisir Avnear gestion de patrimoine à Lyon ?
Avnear, expert CGP à Lyon et dans le Rhône
Avnear, cabinet de gestion de patrimoine à Lyon, propose un accompagnement sur-mesure qui combine expertise financière, indépendance et proximité. Que vous soyez particulier, profession libérale ou entrepreneur, nous vous aidons à valoriser durablement votre capital à travers des solutions haut de gamme : assurance-vie française et luxembourgeoise, PER, ETF, private equity, dette privée, produits structurés… Notre rôle est celui d’un véritable gestionnaire de patrimoine et conseiller financier indépendant à Lyon, capable de vous guider dans toutes les étapes de votre stratégie patrimoniale.
+700M€
d’euros d’actifs gérés par notre comité d’investissement au fil des années.
+100 ans
d’expérience cumulée en finance institutionnelle.
Sécurité renforcée
Notre technologie détecte les surévaluations du marché avant d’investir, renforçant la sécurité des contrats.
Frais réduits
2 à 3x moins chers qu’une banque traditionnelle.
Avnear est enregistré à l’ORIAS (24001416), membre de l’ANACOFI-CIF (agréée AMF) sous le numéro E011096 pour l’activité de Conseil en Investissements Financiers (CIF), et de l’ANACOFI-Courtage (agréée ACPR) pour le Courtage en Assurances (COA).
Nos interventions
Une expertise patrimoniale de proximité, alliée à une gestion de type “family office”
Au cœur de la métropole lyonnaise, Avnear accompagne une clientèle exigeante dans la gestion et la transmission de son patrimoine. Notre équipe intervient à Lyon et dans tout le Rhône, avec une connaissance fine des dynamiques économiques locales :
- La Presqu’île et le 6ᵉ arrondissement, zones à forte concentration patrimoniale.
- L’Ouest lyonnais (Écully, Tassin-la-Demi-Lune, Sainte-Foy) et ses familles patrimoniales.
- Le quartier d’affaires de la Part-Dieu, cœur économique et financier de la région.
- Les pôles innovants de Gerland et Confluence, où émergent de nouveaux besoins patrimoniaux liés aux start-ups et PME.
- Les communes stratégiques comme Villeurbanne, Caluire-et-Cuire ou Bron.
Notre valeur ajoutée : associer une expertise locale solide à des standards dignes de la gestion de fortune et des family offices.
Chez Avnear, nous allions une parfaite connaissance du tissu économique lyonnais (marché immobilier, fiscalité locale, environnement entrepreneurial) avec des standards issus de la gestion de fortune institutionnelle.
Simuler votre projet
Un accompagnement sur mesure
Expertise et accompagnement privilégié
Notre équipe expérimentée et constituée d’expert(e)s de la finance, de l’investissement et de la gestion de patrimoine.
Ce que nos utilisateurs pensent d'Avnear
En bref...
À qui s’adresse notre cabinet de gestion de patrimoine à Lyon ?
Notre accompagnement s’adresse aux particuliers, professions libérales, dirigeants et investisseurs lyonnais qui souhaitent structurer, faire fructifier ou transmettre leur capital avec efficacité, dans un cadre sécurisé et personnalisé.
Cadres, professions libérales et retraités actifs à Lyon et dans la métropole
Vous êtes chirurgien à Lyon 6ᵉ, avocat à la Croix-Rousse, ou cadre dirigeant dans un groupe de la Part-Dieu ou de Gerland ?
Notre accompagnement vous aide à :
- Préparer votre retraite dans les meilleures conditions, grâce à des solutions comme le PER individuel ou des rentes viagères optimisées
- Réduire votre fiscalité (impôt sur le revenu, IFI, plus-values mobilières ou immobilières) à l’aide de stratégies adaptées à votre statut professionnel et régime fiscal
- Répartir intelligemment votre patrimoine entre immobilier, produits financiers et actifs non cotés
Nous accompagnons notamment des cadres supérieurs dans la Tech ou des professions médicales souhaitant protéger leur capital, tout en anticipant la transmission à leurs enfants.
Entrepreneurs, dirigeants et professions indépendantes à Lyon et dans le Rhône
Que vous dirigiez une entreprise installée dans l’agglomération lyonnaise (Vaise, Confluence, Villeurbanne…) ou que vous exerciez en société (SELARL, SASU, SCI), nous vous apportons des solutions sur-mesure pour :
- Placer et sécuriser la trésorerie excédentaire de votre société via des véhicules adaptés (contrats de capitalisation, fonds structurés, fonds datés…)
- Optimiser votre rémunération, en arbitrant entre salaire, dividendes, épargne retraite (PER TNS, PERECO) et constitution de capital
- Anticiper la cession ou la transmission de votre entreprise, dans le cadre de dispositifs comme le Pacte Dutreil ou via une holding familiale
Exemple concret : Un chef d’entreprise lyonnais ayant cédé sa PME a pu mettre en place une stratégie de capitalisation via un contrat luxembourgeois pour différer la fiscalité, tout en diversifiant dans des actifs européens (private equity…).
Investisseurs particuliers souhaitant sécuriser ou diversifier leur capital à Lyon
Vous avez réalisé une vente immobilière à Lyon, hérité d’un capital ou cherchez à donner du sens à votre épargne ?
Nous vous aidons à construire des portefeuilles adaptés à votre profil :
- Capital sécurisé, avec des fonds euros nouvelle génération ou des solutions à capital protégé
- Épargne dynamique, via des allocations d’ETF, des mandats pilotés ou des fonds thématiques
- Diversification patrimoniale, avec accès à des supports différenciants : private equity, dette privée…
Notre valeur ajoutée : donner accès à des solutions habituellement réservées aux grandes fortunes, dès quelques centaines de milliers d’euros, avec un accompagnement rigoureux et personnalisé, taillé pour les investisseurs lyonnais.
Familles patrimoniales et investisseurs fortunés
Grenoble abrite également des familles disposant d’un patrimoine significatif, parfois transmis depuis plusieurs générations. Leurs priorités :
- consolider leur capital,
- diversifier avec des classes d’actifs institutionnelles (private equity, dette privée),
- structurer une gouvernance patrimoniale proche d’un family office.
Sérénité et confiance pour votre épargne
Nos contrats sont assuré par Generali. Votre épargne est entre les mains d’un des leaders mondiaux de l’assurance et de la gestion d’actifs, couvert par le Fonds de Garantie des Assurances de Personnes (FGAP), Generali protège plus de 70 millions de clients à travers le monde, démontrant ainsi sa capacité exceptionnelle à gérer et sécuriser les fonds de ses assurés.
Foire aux questions
Vous vous posez des questions sur Avnear ? Sur notre cabinet en gestion de patrimoine à Lyon ? Nous vous y répondons ici :
Quel est le rôle d’un gestionnaire de patrimoine à Lyon ?
Un gestionnaire de patrimoine à Lyon accompagne ses clients dans toutes les étapes de la structuration et de la valorisation de leur capital. Son rôle est d’analyser la situation financière, fiscale et successorale, puis de proposer des solutions adaptées : assurance-vie, PER, placements financiers, immobilier, private equity… À Lyon, où se côtoient chefs d’entreprise, professions libérales et investisseurs, le gestionnaire de patrimoine joue aussi un rôle de chef d’orchestre entre les aspects financiers, fiscaux et juridiques, afin d’assurer une stratégie globale et cohérente.
Comment choisir son conseiller en gestion de patrimoine à Lyon ?
Le choix d’un bon conseiller patrimonial repose sur trois critères essentiels : l’indépendance, la transparence et l’expertise. Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant à Lyon ne dépend pas d’une banque ou d’un assureur et peut sélectionner librement les meilleures solutions du marché, sans conflit d’intérêts. La transparence se mesure dans la clarté des frais et des commissions. Enfin, l’expertise se démontre par la capacité à concevoir des stratégies personnalisées qui couvrent retraite, fiscalité, succession et transmission d’entreprise. Chez Avnear, nous associons un conseiller dédié à un comité d’investissement, garantissant un niveau de rigueur comparable aux family offices.
Quels services propose un cabinet de gestion de patrimoine à Lyon ?
Un cabinet de gestion de patrimoine à Lyon accompagne ses clients sur plusieurs axes stratégiques : la constitution et la valorisation du capital via l’assurance-vie française et luxembourgeoise, la préparation de la retraite avec des dispositifs comme le PER individuel ou le PER TNS, la réduction de la fiscalité (IR, IFI, plus-values immobilières ou mobilières), la diversification dans des supports performants (ETF, private equity, dette privée, produits structurés) et la transmission du patrimoine (donations, pacte Dutreil, organisation successorale). Le rôle du cabinet est donc d’offrir un conseil en gestion de patrimoine complet, intégrant finance, fiscalité et organisation patrimoniale.
Combien coûte un conseiller patrimonial à Lyon ?
Les honoraires d’un conseiller financier à Lyon dépendent de la structure choisie. Certaines banques privées appliquent des frais d’entrée élevés ou des produits maison chargés en commissions. À l’inverse, un cabinet indépendant comme Avnear privilégie une approche transparente : frais de contrat compétitifs, recours à des supports financiers à faibles coûts (ETF) et absence de commissions cachées. L’objectif est simple : maximiser le rendement net pour le client lyonnais tout en garantissant une totale indépendance dans le choix des solutions.
Quelle est la différence entre un conseiller bancaire et un cabinet indépendant à Lyon ?
Un conseiller bancaire reste limité aux produits de sa banque et ne peut généralement pas proposer de solutions externes. À l’inverse, un conseiller en gestion de patrimoine indépendant à Lyon dispose d’une liberté totale dans la sélection des supports. Cela permet d’intégrer des stratégies plus diversifiées : assurance-vie luxembourgeoise, ETF, private equity, dette privée, ou encore produits structurés haut de gamme. L’approche est plus ouverte, sans contrainte commerciale, et orientée exclusivement vers l’intérêt du client.
Avnear accompagne-t-il uniquement des clients lyonnais ?
Non. Si Avnear travaille avec de nombreux épargnants et entrepreneurs de Lyon et de la métropole (Presqu’île, Part-Dieu, Ouest lyonnais, Villeurbanne, Caluire, Bron…), notre accompagnement s’étend à toute la région Auvergne-Rhône-Alpes (Grenoble, Annecy, Valence, Saint-Étienne) et même partout en France grâce à nos outils digitaux. Cette double approche (proximité locale et capacité d’accompagnement à distance) nous permet de suivre efficacement nos clients, qu’ils soient implantés à Lyon ou qu’ils résident ailleurs en France ou à l’étranger.
Quels sont les meilleurs placements financiers à Lyon en 2025 ?
l n’existe pas de placement universel, car tout dépend du profil, de l’horizon et des objectifs de l’investisseur. Toutefois, plusieurs solutions se distinguent pour les épargnants lyonnais en 2025 : l’assurance-vie multi-supports avec une forte part d’ETF pour allier performance et frais réduits, le PER pour optimiser sa retraite et réduire l’impôt, le private equity et la dette privée pour diversifier dans l’économie réelle, ainsi que les produits structurés pour bénéficier de rendements attrayants avec une maîtrise du risque. Le rôle du gestionnaire de patrimoine est de combiner ces supports dans une allocation cohérente et personnalisée.
Un conseiller en gestion de patrimoine peut-il accompagner les professions libérales à Lyon ?
Oui, et c’est même une des missions principales. Les professions libérales lyonnaises (médecins, avocats, notaires, architectes, consultants…) ont des problématiques fiscales et sociales spécifiques. Un conseiller financier indépendant les aide à optimiser leur rémunération, à préparer leur retraite via un PER TNS ou le transfert d’un contrat Madelin, à réduire leur fiscalité sur les revenus et plus-values, et à anticiper la transmission de leur patrimoine professionnel et personnel. Avnear met en place des stratégies adaptées, tenant compte des spécificités de chaque profession et des dispositifs fiscaux en vigueur.