Cabinet de gestion de patrimoine à Valence
Avnear vous accompagne dans la gestion, l’optimisation et la transmission de votre patrimoine. Notre approche repose sur des solutions sur-mesure, sélectionnées en toute indépendance, dans un cadre sécurisé et transparent.
Contrat lancé par l'assureur Generali et la fintech Avnear, qui incorpore l'intelligence artificielle (IA) dans la gestion de votre portefeuille.
Profiter à la fois des atouts de la gestion de fortune et de l'IA ? Telle est l'offre proposée par Avnear
De nouveaux acteurs en ligne proposent des services innovants pour dépoussiérer la gestion de patrimoine.
Implanté à Valence, au cœur de la Drôme, notre cabinet de gestion de patrimoine conseille les particuliers, dirigeants et professions libérales dans toute la région Auvergne-Rhône-Alpes (Romans-sur-Isère, Montélimar, Guilherand-Granges, Tain-l’Hermitage), ainsi qu’à distance partout en France.
Conseil en gestion de patrimoine
Pourquoi choisir Avnear gestion de patrimoine à Valence ?
Avnear, expert CGP à Valence et dans la Drôme
Installé au cœur de la région Auvergne-Rhône-Alpes, Avnear accompagne une clientèle exigeante dans la gestion, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine, à Valence et dans tout le département de la Drôme.
+700M€
d’euros d’actifs gérés par notre comité d’investissement au fil des années.
+100 ans
d’expérience cumulée en finance institutionnelle.
Sécurité renforcée
Notre technologie détecte les surévaluations du marché avant d’investir, renforçant la sécurité des contrats.
Frais réduits
2 à 3x moins chers qu’une banque traditionnelle.
Avnear est enregistré à l’ORIAS (24001416), membre de l’ANACOFI-CIF (agréée AMF) sous le numéro E011096 pour l’activité de Conseil en Investissements Financiers (CIF), et de l’ANACOFI-Courtage (agréée ACPR) pour le Courtage en Assurances (COA).
Pour qui ?
Qui sont nos clients ?
Notre bureau conseille aussi bien des particuliers que des chefs d’entreprise situés dans l’ensemble du bassin valentinois :
- Romans-sur-Isère, ville industrielle à fort potentiel patrimonial
- Guilherand-Granges et la rive ardéchoise, avec des problématiques transdépartementales
- Tain-l’Hermitage, territoire viticole où les enjeux de transmission sont centraux
- Montélimar, Crest, et l’ensemble du sillon rhodanien
Ainsi que dans les agglomérations voisines : Saint-Péray, La Voulte, Livron-sur-Drôme, etc.
Une expertise patrimoniale locale,
Des standards de gestion de fortune
Chez Avnear, nous conjuguons la connaissance fine du tissu économique local (immobilier, fiscalité régionale, tissu entrepreneurial) avec des outils et méthodes issus de l’univers de la gestion institutionnelle et du family office.
Cette double approche permet de proposer à nos clients de Valence et de la Drôme :
- Des solutions d’investissement performantes et diversifiées (ETF, private equity, SCPI européennes, contrats luxembourgeois)
- Une structuration patrimoniale optimisée, prenant en compte leur situation fiscale et familiale
Un accompagnement indépendant, dénué de tout conflit d’intérêts, pour des décisions patrimoniales éclairées
Simuler votre projet
Un accompagnement sur mesure
Expertise et accompagnement privilégié
Notre équipe expérimentée et constituée d’expert(e)s de la finance, de l’investissement et de la gestion de patrimoine.
Ce que nos utilisateurs pensent d'Avnear
En bref...
À qui s’adresse notre cabinet de gestion de patrimoine à Valence ?
Notre accompagnement patrimonial s’adresse à tous ceux qui souhaitent faire fructifier, structurer ou transmettre leur capital de manière optimisée, tout en bénéficiant d’un suivi rigoureux et personnalisé.
1. Cadres, professions libérales et retraités actifs de Valence et de la région drômoise
Vous êtes médecin à Valence, notaire à Romans-sur-Isère, ou cadre dirigeant dans la Vallée de la chimie à proximité ?
Nous vous aidons à :
- Préparer efficacement votre retraite, via des dispositifs comme le PER individuel ou des rentes viagères optimisées
- Réduire votre pression fiscale (IR, IFI, plus-values), grâce à des solutions adaptées à votre statut et à votre régime d’imposition
- Piloter la répartition de votre patrimoine, entre immobilier, produits financiers et actifs non cotés
2. Entrepreneurs, dirigeants et professions indépendantes dans la Drôme
Si vous dirigez une entreprise ou exercez en société (SELARL, SASU…), nous vous accompagnons pour :
- Placer et valoriser la trésorerie excédentaire de votre société (produits structurés, contrats de capitalisation…)
- Optimiser votre rémunération, en arbitrant entre dividendes, retraite complémentaire (Madelin, PER TNS, PERECO), et réserve de capital
- Organiser la transmission de votre entreprise, dans le respect des dispositifs fiscaux en vigueur (Pacte Dutreil, holding animatrice…)
Exemple : un chef d’entreprise de Valence ayant vendu sa société a pu mettre en place, via Avnear, une stratégie de capitalisation différée via un contrat luxembourgeois pour maîtriser la fiscalité de ses rachats tout en diversifiant ses placements à l’international.
3. Investisseurs particuliers souhaitant sécuriser ou diversifier leur capital à Valence
Que vous soyez épargnant prudent ou investisseur averti, nous construisons des allocations cohérentes selon vos objectifs :
- Sécuriser un capital après une vente immobilière ou un héritage
- Dynamiser votre épargne via des portefeuilles d’ETF ou de gestion pilotée
- Accéder à des solutions de diversification patrimoniale : private equity, dette privée, SCPI européennes, etc.
Notre force : proposer des solutions souvent réservées aux grandes fortunes, rendues accessibles dès quelques centaines de milliers d’euros investis, avec un accompagnement de proximité, basé à Valence.
Sérénité et confiance pour votre épargne
Nos contrats sont assuré par Generali. Votre épargne est entre les mains d’un des leaders mondiaux de l’assurance et de la gestion d’actifs, couvert par le Fonds de Garantie des Assurances de Personnes (FGAP), Generali protège plus de 70 millions de clients à travers le monde, démontrant ainsi sa capacité exceptionnelle à gérer et sécuriser les fonds de ses assurés.
Foire aux questions
Vous vous posez des questions sur Avnear ? Sur notre cabinet en gestion de patrimoine à Valence ? Nous vous y répondons ici :
Qui sont les cabinets de gestion de patrimoine à Valence ?
Comment choisir son conseiller en gestion de patrimoine à Valence ?
Le choix d’un conseiller à Valence doit se faire selon plusieurs critères : indépendance, expérience, transparence sur les frais, et proximité. Chez Avnear Valence, chaque client est suivi par un conseiller dédié, épaulé par un comité d’investissement et des fiscalistes.
Quels services propose un cabinet de gestion de patrimoine à Valence ?
Un cabinet de gestion de patrimoine à Valence peut vous aider à :
- Préparer votre retraite avec un PER
- Investir via une assurance-vie Française ou une assurance-vie Luxembourgeoise
- Diversifier vos placements (ETF, private equity, immobilier, produits structurés)
- Optimiser votre fiscalité
- Anticiper et organiser votre succession
- Placer la trésorerie de votre entreprise
Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine à Valence ?
Les honoraires varient selon les cabinets. Chez Avnear Valence, nous privilégions la transparence : nos frais de contrat sont compétitifs, et nous sélectionnons des supports à faibles coûts comme les ETF. Pas de commissions cachées ni de produits maison.
Quelle est la différence entre un conseiller bancaire et un cabinet indépendant à Valence ?
Les conseillers bancaires à Valence sont souvent limités aux produits de leur établissement. Un cabinet indépendant comme Avnear sélectionne les meilleures solutions du marché, sans contrainte commerciale, en recherchant avant tout la performance et la sécurité pour le client.
Avnear est-il présent uniquement à Valence ?
Non. Avnear accompagne ses clients dans toute la région Auvergne-Rhône-Alpes (Romans-sur-Isère, Montélimar, Guilherand-Granges, Tain-l’Hermitage, Crest) et sur toute la France grâce à des outils digitaux sécurisés. Notre bureau de Valence nous permet d’assurer une proximité forte avec les épargnants et entrepreneurs locaux.
Comment prendre rendez-vous avec un conseiller en gestion de patrimoine à Valence ?
Vous pouvez directement remplir notre formulaire en ligne pour être recontacté sous 24h, ou prendre rendez-vous avec l’un de nos conseillers à Valence afin d’échanger sur votre projet patrimonial.