Private Assets Top Quartile : accédez aux marchés privés avec l’expertise Avnear
Chez Avnear, nous rendons accessibles les marchés privés aux investisseurs patrimoniaux et aux structures à l’IS.
Private equity, dette privée, immobilier non coté, infrastructures… autant d’opportunités historiquement réservées aux grandes fortunes et aux family offices. Grâce à notre indépendance, notre réseau de partenaires institutionnels et notre comité d’investissement.
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Pourquoi passer par Avnear ?
Accès à des fonds fermés et sélectifs, souvent réservés aux institutionnels ou aux grandes fortunes.
Co-construction de votre portefeuille avec notre équipe d’anciens banquiers privés et gérants de fonds.
Avnear agit comme un filtre expert et un architecte patrimonial
Nous sélectionnons pour vous les stratégies les plus robustes, en fonction de vos objectifs, de votre horizon, et de votre profil de risque.
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Accompagnement sur toute la durée de vie du fonds : souscription, reporting, échéances, revente secondaire.
Analyse fiscale et juridique intégrée à chaque investissement.
Pourquoi investir dans les Private Assets Top Quartile ?
Les marchés privés attirent de plus en plus d’investisseurs avertis, family offices, et sociétés de gestion institutionnelles. Pourquoi ? Parce qu’ils permettent de viser des rendements potentiellement supérieurs aux marchés cotés, tout en apportant une meilleure maîtrise du risque sur le long terme.
Décorrélation des marchés cotés
Idéal dans un environnement volatil ou incertain
Rendement potentiel supérieur
Les fonds privés ciblent en général entre 6% et 17% net annuel, selon le niveau de risque
Exposition à l’économie réelle
Financement d’entreprises, d’infrastructures, ou d’immobilier tangible
Horizon connu, stratégie définie
Chaque produit a une durée de vie prédéfinie (généralement 4 à 10 ans), avec une logique de distribution ou de remboursement
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À qui s’adressent les Private Assets ?
Les actifs privés ne sont pas réservés aux milliardaires. Grâce à l’évolution des structures d’investissement et à notre sélection rigoureuse, l’accès aux fonds du top quartile devient possible pour une allocation de 150 000€ au sein de contrats à partir de 1M€.
Les fonds Evergreen du marché secondaire, quant à eux, sont accessibles dès 10 000€, via des contrats à partir de 250 000€.
Chefs d’entreprise
Cherchant à diversifier une trésorerie stable ou à préparer une transmission.
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Holdings patrimoniales
Holdings patrimoniales souhaitant sortir du tout immobilier ou du tout obligataire.
Particuliers fortunés
Particuliers fortunés (plus de 500 k€ d’actifs financiers) désirant accéder à des gérants de conviction et sortir des fonds classiques.
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Expatriés
Expatriés ou non-résidents souhaitant placer dans un cadre fiscal optimisé via un contrat luxembourgeois.
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SCI à l’IS
SCI à l’IS ou foncières familiales souhaitant mutualiser les risques sur plusieurs classes d’actifs non cotés.
Que vous soyez entrepreneur à Bordeaux, dirigeant à Paris ou médecin à Genève, l’accès aux Private Assets n’est plus réservé aux grandes fortunes.
Grâce à l’évolution des structures d’investissement et à la sélection Avnear, vous pouvez désormais accéder aux fonds du top quartile dès 150 000€ d’allocation, au sein de contrats à partir de 1 M€.
Pour des tickets plus accessibles, nos fonds evergreen du marché secondaire permettent d’investir dès 10 000€, via des contrats à partir de 250 000€.
Si vous recherchez des placements décorrélés, à horizon long terme, avec une vraie visibilité sur la stratégie, les Private Assets peuvent avoir toute leur place dans votre allocation.
Quelles stratégies d’actifs privés chez Avnear ?
Les "Private Assets" regroupent plusieurs sous-catégories. Chacune répond à des objectifs différents en termes de rendement, de liquidité, de risque et d’horizon. Chez Avnear, nous construisons votre allocation selon un mix équilibré, en fonction de votre profil.
Private Equity
Prise de participation dans des entreprises non cotées (LBO, capital-développement, venture).
Private Debt
Financement d’entreprises par de la dette (unitranche, mezzanine, dette immobilière…).
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Private Real Estate
Immobilier non coté (bureau, logistique, résidentiel, commerce…) via club deals ou fonds fermés.
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Private Infrastructure
Projets d’infrastructure, souvent adossés à des contrats de long terme.
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Fonds secondaires
Rachat de parts dans des fonds de private equity existants, souvent à décote. (Secondaries)
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Notre méthodologie
Chez Avnear, nous appliquons une grille d’analyse rigoureuse issue des standards de l’investissement institutionnel. Chaque fond, chaque gérant, chaque stratégie fait l’objet d’un audit avant d’être proposé à nos clients.
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Solidité de l’équipe de gestion
Track-record, cohérence stratégique, stabilité des équipes.
Clarté et transparence du véhicule
Durée, liquidité, frais, modalités de distribution.
Qualité du sous-jacent
Type d’actif, secteur, géographie, cycle économique.
Structure réglementaire conforme (AIFM, AMF, CSSF)
Pour garantir une sécurité juridique et une compatibilité avec vos supports (holding, assurance-vie…).
Alignement d’intérêt (co-investissement, commission de surperformance…)
Pour s’assurer que le gérant a une exposition personnelle aux performances du fonds.
Moins de 10% des opportunités analysées sont retenues et intégrées dans nos allocations clients.
Un accompagnement sur mesure
Un accompagnement
sur-mesure, par un
interlocuteur unique
Nous vous accompagnons à chaque étape : définition de vos objectifs, choix des supports, ajustements stratégiques. Un suivi humain, dans la durée.
L’exigence validée par ceux qui vivent la différence
Confier son épargne est une décision importante ou Investir, c’est d’abord choisir à qui faire confiance. Chez Avnear, nos clients choisissent l’expertise de véritables professionnels de la finance et la technologie pour investir en toute sérénité.
Sérénité et confiance
pour votre épargne
Generali est le 3ème assureur européen, couvert par le Fonds de Garantie des Assurances de Personnes (FGAP).
Ces solutions d’investissements pourraient vous correspondre
Des solutions sélectionnées pour s’adapter à votre profil, vos objectifs et votre horizon d’investissement. À découvrir dans le détail avec votre conseiller.
Assurance-vie
Luxembourgeoise
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Contrat de capitalisation Luxembourgeois
Enveloppe haut de gamme pour votre trésorerie
Fonds structurés
Private Assets top quartile
PPLI Private Placement Life Insurance
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Structuration internationale pour grandes fortunes
Vous vous posez des questions sur les Private Assets ?
Que sont les Private Assets ?
Les Private Assets désignent l’ensemble des actifs non cotés en bourse. Cela inclut le private equity (prise de participation dans des sociétés), la dette privée (prêts directs à des entreprises), l’immobilier non coté, les infrastructures et les marchés secondaires (secondaries). Contrairement aux actifs cotés, ils sont moins liquides mais offrent un potentiel de rendement supérieur.
Est-ce réservé aux investisseurs professionnels ?
Non. Chez Avnear, nous structurons l’accès à ces actifs via des véhicules accessibles aux particuliers avertis ou accompagnés. Certains fonds sont ouverts à partir de 100 000€, d’autres dès 30 000€, selon les stratégies. Nous vous accompagnons pour respecter les contraintes réglementaires (connaissance client, adéquation, information).
Quelle fiscalité s’applique aux Private Assets ?
Cela dépend du cadre de détention. En compte-titres : Flat Tax (30%) sur les plus-values. En société : intégration au résultat imposable. En contrat d’assurance-vie ou capitalisation (notamment au Luxembourg) : fiscalité différée, avec imposition uniquement lors des rachats.
Quel est l’horizon d’investissement recommandé ?
Les actifs privés sont des placements de long terme. En moyenne :
- Private Equity : 8 à 10 ans
- Dette privée : 3 à 6 ans
- Infrastructures : 5 à 8 ans
- Secondaires : 3 à 5 ans
Il est essentiel d’être prêt à immobiliser son capital sur plusieurs années.
Peut-on revendre un fonds de Private Assets avant l’échéance ?
Pas toujours. Certains fonds organisent des fenêtres de liquidité ou sont cotés sur des marchés secondaires (notamment les fonds de secondaries). D’autres exigent de rester jusqu’à l’échéance. Chez Avnear, nous vous aidons à comprendre et anticiper cette contrainte.
Quels sont les risques liés aux Private Assets ?
Les Private Assets sont des placements non cotés, donc moins liquides et plus complexes à valoriser. Le risque principal est l’absence de marché secondaire fluide : vous pouvez être engagé plusieurs années sans possibilité de sortie. Il existe aussi un risque de perte en capital, notamment dans le Private Equity ou la dette subordonnée. Chez Avnear, nous sélectionnons rigoureusement chaque fonds et vous aidons à calibrer votre exposition selon votre profil de risque.
