Goldman Sachs
Définition
Goldman Sachs est une banque d’investissement américaine fondée en 1869, considérée comme l’un des acteurs les plus influents de la finance mondiale. Elle intervient dans les domaines de la banque d’affaires, de la gestion d’actifs, du trading, du conseil en fusions-acquisitions et de la gestion de fortune. En France, Goldman Sachs est principalement active auprès des grandes entreprises, des institutionnels et des clients fortunés via sa division Goldman Sachs Private Wealth Management.
Historique et contexte
Goldman Sachs a joué un rôle central dans l’évolution des marchés financiers mondiaux, notamment dans les grandes opérations de financement, les introductions en bourse et les restructurations d’entreprises. Elle est également connue pour sa capacité à structurer des produits financiers complexes et à gérer des portefeuilles multi-actifs à l’échelle internationale.
En France, la banque ne propose pas de services de banque de détail. Elle s’adresse à une clientèle haut de gamme, souvent internationale, recherchant des solutions patrimoniales sophistiquées, des stratégies d’investissement avancées et un accompagnement sur mesure.
Missions et rôle
- Accompagner les clients fortunés dans la gestion globale de leur patrimoine.
- Proposer des solutions d’investissement personnalisées, en architecture ouverte.
- Offrir une expertise en fiscalité internationale, transmission et structuration patrimoniale.
- Intervenir dans les opérations de marché, le conseil stratégique et la gestion d’actifs.
Produits et services
- Gestion privée : mandats discrétionnaires, gestion active, allocation stratégique, structuration fiscale.
- Produits d’investissement : fonds alternatifs, private equity, hedge funds, produits structurés, ETF.
- Banque d’affaires : fusions-acquisitions, levées de fonds, restructurations.
- Solutions internationales : comptes multidevises, fiscalité transfrontalière, trusts, fondations.
- Crédits patrimoniaux : crédits lombards, financement d’actifs, refinancement immobilier.
Intérêt patrimonial
Goldman Sachs s’adresse à une clientèle disposant d’un patrimoine financier significatif (souvent supérieur à 5 millions d’euros), recherchant une gestion patrimoniale internationale, sophistiquée et hautement personnalisée. La banque propose des stratégies sur mesure, intégrant fiscalité, succession, diversification et protection des actifs.
Son approche repose sur une architecture ouverte, permettant d’accéder aux meilleurs fonds du marché, à des opportunités privées (private equity, immobilier international) et à des produits structurés complexes. Elle est particulièrement adaptée aux familles internationales, aux dirigeants d’entreprise et aux investisseurs institutionnels.
Limites et critiques
- Seuil d’entrée très élevé, réservé aux ultra-HNWI (High Net Worth Individuals).
- Pas d’offre pour les particuliers classiques ou les petits épargnants.
- Complexité des produits nécessitant un accompagnement expert.
- Présence limitée en France pour les services patrimoniaux accessibles.
Comparaison
- Avec UBS : Goldman Sachs propose une approche plus orientée vers les marchés et les produits alternatifs, UBS est plus implantée localement avec une offre plus accessible.
- Avec Rothschild & Co : Goldman Sachs est plus international et orienté vers les produits financiers complexes, Rothschild privilégie une approche familiale et discrétionnaire.
- Avec JP Morgan Private Bank : Goldman Sachs est plus axée sur l’innovation financière, JP Morgan combine gestion privée et conseil stratégique avec une forte présence en Europe.
À retenir
- Goldman Sachs est une banque d’investissement américaine, leader mondial dans la gestion de fortune et les marchés financiers.
- Elle s’adresse exclusivement aux clients fortunés, avec une offre sur mesure et internationale.
- Elle ne propose pas de services bancaires classiques ni de produits accessibles au grand public.
- Elle est reconnue pour son expertise en structuration patrimoniale, fiscalité internationale et investissement alternatif.
FAQ
Goldman Sachs est-elle une banque de détail ?
Non, elle ne propose pas de comptes courants ni de services bancaires classiques pour les particuliers.
Quel est le seuil d’entrée pour Goldman Sachs Private Wealth Management ?
En général, un patrimoine financier supérieur à 5 millions d’euros est requis pour accéder à ses services.
Quels sont les points forts de Goldman Sachs ?
Expertise internationale, accès à des produits alternatifs, structuration patrimoniale complexe, innovation financière.
Quels sont les points faibles ?
Accès réservé aux ultra-fortunés, pas d’offre pour les particuliers, complexité des produits.
Goldman Sachs est-elle adaptée aux expatriés ?
Oui, elle propose des solutions transfrontalières adaptées aux problématiques fiscales et successorales internationales.
