Cabinet de gestion de patrimoine à Romans-sur-Isère
Avnear accompagne les particuliers, familles et entrepreneurs de Romans-sur-Isère et de la vallée de l’Isère dans la structuration, la valorisation et la transmission de leur patrimoine.
Contrat lancé par l'assureur Generali et la fintech Avnear, qui incorpore l'intelligence artificielle (IA) dans la gestion de votre portefeuille.
Profiter à la fois des atouts de la gestion de fortune et de l'IA ? Telle est l'offre proposée par Avnear
De nouveaux acteurs en ligne proposent des services innovants pour dépoussiérer la gestion de patrimoine.
« À Romans-sur-Isère, nous travaillons aux côtés d’entrepreneurs, de professions libérales et de familles locales attachées à leur patrimoine. Tous recherchent un conseil clair, indépendant et rigoureux pour transformer leurs projets patrimoniaux en stratégies solides et durables. » Quentin Duquenne, Cofondateur Avnear
Conseil en gestion de patrimoine
Pourquoi choisir Avnear à Romans-sur-Isère ?
Romans-sur-Isère, ancien haut lieu de l’industrie de la chaussure et aujourd’hui pôle économique diversifié, attire aussi bien des entrepreneurs, des professions libérales que des familles patrimoniales.
Avnear, expert patrimonial à Romans et dans la Drôme des Collines
Notre approche repose sur des solutions haut de gamme, indépendantes et transparentes, adaptées aux enjeux locaux tout en intégrant une vision patrimoniale plus large, nationale et internationale.
+700M€
d’euros d’actifs gérés par notre comité d’investissement au fil des années.
+100 ans
d’expérience cumulée en finance institutionnelle.
Sécurité renforcée
Notre technologie détecte les surévaluations du marché avant d’investir, renforçant la sécurité des contrats.
Frais réduits
2 à 3x moins chers qu’une banque traditionnelle.
Avnear est enregistré à l’ORIAS (24001416), membre de l’ANACOFI-CIF (agréée AMF) sous le numéro E011096 pour l’activité de Conseil en Investissements Financiers (CIF), et de l’ANACOFI-Courtage (agréée ACPR) pour le Courtage en Assurances (COA).
Nos interventions
Ou sont nos clients ?
Notre accompagnement couvre toute la zone :
- Romans-sur-Isère (centre-ville, quartiers résidentiels, Saint-Nicolas)
- Bourg-de-Péage et Mours-Saint-Eusèbe
- L’axe Valence, Romans, Tain-l’Hermitage
- Les communes de la Drôme des Collines (Saint-Donat, Génissieux, Peyrins)
Nous associons une expertise patrimoniale de haut niveau à une compréhension fine des réalités locales : entreprises familiales, professions médicales, transmission intergénérationnelle et gestion de capitaux issus de ventes ou d’héritages.
Simuler votre projet
Un accompagnement sur mesure
Expertise et accompagnement privilégié
Notre équipe expérimentée et constituée d’expert(e)s de la finance, de l’investissement et de la gestion de patrimoine.
Ce que nos utilisateurs pensent d'Avnear
En bref...
Qui fait appel à notre cabinet de gestion de patrimoine à Romans-sur-Isère ?
Romans-sur-Isère se distingue par la diversité de ses profils patrimoniaux. Entre héritage industriel, patrimoine artisanal et nouvelles dynamiques entrepreneuriales, chaque client présente des besoins spécifiques.
1. Héritiers d’un patrimoine industriel ou artisanal
Romans a longtemps été le cœur de l’industrie de la chaussure et du cuir. De nombreuses familles détiennent encore un capital issu de ces activités traditionnelles. Nos solutions visent à :
- protéger ce patrimoine souvent constitué sur plusieurs générations,
- organiser sa transmission dans un cadre fiscal optimisé,
- diversifier les actifs pour réduire la dépendance à un seul secteur économique.
2. Entrepreneurs et dirigeants de PME locales
L’économie romanaise est aujourd’hui marquée par l’agroalimentaire, la logistique et les services. Les chefs d’entreprise doivent :
- arbitrer entre revenus immédiats et capitalisation long terme,
- placer leur trésorerie dans des solutions performantes,
- anticiper une éventuelle cession ou transmission familiale de leur société.
3. Professions médicales et cadres de la vallée du Rhône
Médecins, pharmaciens, avocats et cadres travaillant entre Romans, Valence et Lyon doivent souvent gérer :
- une fiscalité lourde sur leurs revenus,
- la préparation d’une retraite complémentaire,
- la protection de leurs proches par une structuration patrimoniale adaptée.
Sérénité et confiance pour votre épargne
Nos contrats sont assuré par Generali. Votre épargne est entre les mains d’un des leaders mondiaux de l’assurance et de la gestion d’actifs, couvert par le Fonds de Garantie des Assurances de Personnes (FGAP), Generali protège plus de 70 millions de clients à travers le monde, démontrant ainsi sa capacité exceptionnelle à gérer et sécuriser les fonds de ses assurés.
Foire aux questions
Vous vous posez des questions sur Avnear ? Sur notre cabinet en gestion de patrimoine à Romans ? Nous vous y répondons ici :
Quels sont les enjeux patrimoniaux à Romans-sur-Isère ?
Romans se situe au carrefour de la vallée du Rhône et de la Drôme des Collines. Les problématiques locales concernent autant les dirigeants de PME industrielles et artisanales que les professions médicales et les familles patrimoniales. La fiscalité élevée, la retraite des indépendants et la transmission familiale figurent parmi les préoccupations principales.
Comment choisir son conseiller patrimonial à Romans ?
Un bon conseiller doit allier :
- indépendance, pour accéder à l’ensemble des solutions du marché,
- connaissance locale, afin de comprendre les réalités des entreprises et familles romanaises,
- qualité du suivi, car la gestion patrimoniale s’inscrit dans le temps long.
Quels services propose un cabinet de gestion de patrimoine à Romans-sur-Isère ?
Un cabinet spécialisé intervient sur :
- la retraite (PER individuel ou TNS, solutions complémentaires),
- la valorisation du capital (assurance-vie, ETF, private equity),
- la fiscalité (IR, IFI, plus-values),
- la transmission (donations, Pacte Dutreil, holdings patrimoniales),
- le placement de trésorerie d’entreprise.
Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine à Romans ?
Les honoraires diffèrent selon l’acteur choisi. Les banques locales pratiquent souvent des frais d’entrée élevés. Les cabinets indépendants comme Avnear adoptent une approche compétitive et transparente : frais réduits, supports institutionnels à faible coût, pas de commissions cachées.
Quels placements privilégier à Romans-sur-Isère ?
Les solutions les plus recherchées par les épargnants romanais incluent :
- l’assurance-vie multi-supports,
- le PER pour préparer la retraite,
- les produits structurés pour allier rendement et protection,
- les ETF pour une diversification mondiale,
- le private equity pour dynamiser un capital conséquent.
Avnear accompagne-t-il uniquement les clients romanais ?
Non. Si nous conseillons des familles et entrepreneurs basés à Romans et Bourg-de-Péage, nous intervenons également sur tout le territoire de la Drôme, dans la vallée du Rhône et à l’échelle nationale grâce à nos outils digitaux sécurisés.