Gestion privée à Valence
Avnear accompagne les familles patrimoniales, dirigeants et investisseurs de Valence et de la Drôme dans la structuration et la transmission de patrimoines complexes.
Notre approche va au-delà de la gestion privée traditionnelle pour intégrer les standards de la finance institutionnelle et du family office, avec un conseil indépendant et sur mesure.
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Pourquoi une offre de gestion privée à Valence ?
Carrefour économique entre Lyon, Genève et Marseille
Valence réunit un tissu entrepreneurial dense et des familles disposant de capitaux importants. Ces clients exigent plus qu’un simple conseil bancaire :
Une expertise locale au standard du family office. Nous combinons une connaissance fine des spécificités patrimoniales de la Drôme avec les principes de gestion hérités de la finance institutionnelle; pour un accompagnement haut de gamme à l’échelle locale
Un accompagnement sur mesure, au-delà du placement.
Notre approche ne se limite pas à proposer des produits : elle vise à structurer, valoriser, protéger et transmettre votre patrimoine. À Valence, cela signifie coordonner vos actifs familiaux, immobiliers, professionnels et internationaux.
Relation transparente, interlocuteur dédié, indépendance assurée.
Vous bénéficiez d’un seul interlocuteur, d’une structure indépendante et d’une communication claire. Parce que le patrimoine est avant tout une affaire de confiance, nous plaçons la relation au cœur de notre démarche.
Sécuriser pour mieux envisager l’avenir.
La priorité ? Préserver le capital, anticiper les risques, structurer avant de se développer. Dans un contexte de valorisation où l’immobilier et les actifs internationaux prennent de l’ampleur, cette approche permet de bâtir une base solide.
La gestion privée Avnear
Chez Avnear, nous combinons la rigueur de la finance institutionnelle et la souplesse d’un cabinet indépendant.
Avnear est enregistré à l’ORIAS (24001416), membre de l’ANACOFI-CIF (agréée AMF) sous le numéro E011096 pour l’activité de Conseil en Investissements Financiers (CIF), et de l’ANACOFI-Courtage (agréée ACPR) pour le Courtage en Assurances (COA).
Allocations institutionnelles
ETF institutionnels, private equity, dette privée, produits structurés sur mesure, club deals immobiliers.
Structuration patrimoniale
SCI, holdings familiales, démembrements, donations programmées.
Assurance-vie luxembourgeoise
Enveloppe haut de gamme offrant portabilité internationale, sécurité juridique et diversification mondiale.
Transmission et gouvernance
Anticipation successorale, mise en place de pactes familiaux et solutions transgénérationnelles.
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Un accompagnement inspiré du family office
Au-delà des placements, nous proposons :
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Une plateforme digitale sécurisée pour un reporting clair et consolidé,
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Une équipe pluridisciplinaire (ingénieurs patrimoniaux, fiscalistes, analystes financiers),
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Un conseiller référent stable dans le temps
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Un suivi global intégrant immobilier, actifs financiers et patrimoine professionnel.
Des allocations souvent plus performantes nettes de frais, à horizon équivalent, que les solutions proposées par les réseaux traditionnels ou les banques privées.
Gouvernance patrimoniale et transmission intergénérationnelle
La gestion de fortune ne s’arrête pas à la valorisation d’actifs : elle s’inscrit dans le temps long. À Valence, beaucoup de familles patrimoniales nous sollicitent pour organiser la transmission d’un capital intergénérationnel et préserver l’harmonie familiale.
Chez Avnear, nous mettons en place des dispositifs adaptés
Notre accompagnement intègre aussi une coordination étroite avec vos notaires, avocats fiscalistes et experts-comptables, afin de bâtir une stratégie cohérente et durable.
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Holding familiale ou SCI pour structurer les biens immobiliers et financiers,
Chartes et gouvernance patrimoniales pour organiser le rôle des héritiers
Pacte Dutreil pour réduire la fiscalité lors de la transmission d’entreprise,
Donations-cessions progressives pour anticiper les droits de succession
Qui fait appel à notre gestion privée à Valence et dans la drôme ?
Entrepreneurs et dirigeants
Nombre d’entrepreneurs valentinois nous sollicitent après la vente d’une entreprise ou une phase de forte croissance. Ils attendent des solutions de gestion de liquidités sophistiquées, une diversification institutionnelle et une préparation patrimoniale transgénérationnelle.
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Familles patrimoniales multi-générationnelles
Ces familles, souvent à la tête de biens immobiliers et financiers conséquents, recherchent un accompagnement qui dépasse le simple conseil en placement. Leur priorité est la pérennité intergénérationnelle, avec la mise en place de structures familiales (SCI, holdings) et d’une gouvernance inspirée des family offices.
Familles internationales et mobilités transfrontalières
Avec la proximité de Genève et de Lyon, certaines familles disposent d’actifs et de revenus dans plusieurs juridictions. Leur besoin : un conseil indépendant capable de gérer la fiscalité croisée, l’assurance-vie luxembourgeoise et les enjeux de succession internationale.
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Investisseurs exigeants
Cadres dirigeants et investisseurs privés de Valence souhaitent accéder à des allocations habituellement réservées aux institutionnels : ETF institutionnels, private equity, dette privée, club deals immobiliers. Leur objectif : diversifier efficacement et sécuriser leur capital.
À Valence, nous rencontrons des dirigeants et des familles patrimoniales qui recherchent plus qu’une simple gestion d’épargne. Notre mission est de leur apporter une véritable gestion privée, avec des solutions de diversification institutionnelles et une approche globale proche du family office
Un accompagnement sur mesure
Un accompagnement
sur-mesure, par un
interlocuteur unique
Nous vous accompagnons à chaque étape : définition de vos objectifs, choix des supports, ajustements stratégiques. Un suivi humain, dans la durée.
Sérénité et confiance
pour votre épargne
Generali est le 3ème assureur européen, couvert par le Fonds de Garantie des Assurances de Personnes (FGAP).
L’exigence validée par ceux qui vivent la différence
Confier son épargne est une décision importante ou Investir, c’est d’abord choisir à qui faire confiance. Chez Avnear, nos clients choisissent l’expertise de véritables professionnels de la finance et la technologie pour investir en toute sérénité.
Des questions sur Avnear gestion privée Valence ?
Quelle est la différence entre gestion privée et gestion de fortune ?
La gestion privée concerne les patrimoines dès 250k€, avec une stratégie d’optimisation et de diversification. La gestion de fortune s’adresse aux patrimoines plus complexes et importants (>1 M€), nécessitant une structuration juridique, fiscale et internationale.
Qu’apporte un accompagnement inspiré du family office ?
Il intègre une vision transgénérationnelle, une gouvernance patrimoniale et une coordination globale entre fiscalité, juridique et financier. C’est un service particulièrement adapté aux familles disposant d’actifs multiples.
Quels investissements privilégier pour un patrimoine important à Valence ?
Au-delà de l’immobilier, nous recommandons une diversification via ETF institutionnels, private equity, dette privée, assurance-vie luxembourgeoise et produits structurés sur mesure.
Avnear accompagne-t-il uniquement les clients de Valence ?
Non. Nous conseillons aussi des clients à Romans, Montélimar, Lyon, Genève et dans toute la france ainsi que des familles expatriées, grâce à notre plateforme digitale sécurisée.
Pourquoi opter pour une assurance-vie luxembourgeoise à Valence ?
Contrairement à la gestion traditionnelle, la Gestion Gradual Security® d'Avnear utilise l'intelligence artificielle pour une stratégie d'investissement plus sécurisée et optimisée, visant à éviter d’investir les capitaux collectés à des niveaux d’entrée hâtifs et surévalués.
Comment investir après une cession d’entreprise dans la Drôme ?
Après la vente d’une société, la priorité est de sécuriser les liquidités et de diversifier le patrimoine. Cela passe par des solutions comme les ETF institutionnels, le private equity, la dette privée, mais aussi des stratégies fiscales anticipant la transmission future.
Qui sont les fondateurs d’Avnear ?
Avnear a été fondé par Quentin Duquenne, Thibault Duret et Charley Arod, trois amis originaires de Valence et anciens élèves du lycée Camille-Vernet. Après avoir suivi des parcours complémentaires dans la finance institutionnelle, la gestion d’actifs et le conseil patrimonial, ils ont choisi de créer un cabinet indépendant pour offrir aux familles et dirigeants une alternative aux banques privées. Leur objectif commun : allier la rigueur des standards financiers internationaux avec la proximité et la stabilité d’un accompagnement local et humain.
