Barclays

Définition

Barclays est une banque britannique fondée à la fin du XVIIe siècle, l’une des plus anciennes institutions financières du Royaume-Uni. Elle est aujourd’hui un acteur bancaire mondial, avec une forte présence dans la banque de détail, la banque d’investissement et la gestion de patrimoine. Connue pour son rôle dans l’histoire financière britannique, Barclays est aussi l’une des premières banques à avoir introduit des innovations majeures dans les services bancaires modernes.

Historique et contexte

Les origines de Barclays remontent à 1690, lorsque deux orfèvres londoniens, John Freame et Thomas Gould, ont commencé à proposer des services financiers. Le nom « Barclays » apparaît en 1736, lorsque James Barclay devient associé.

Barclays a marqué l’histoire bancaire mondiale à plusieurs reprises :

- En 1896, elle fusionne avec plusieurs banques régionales pour devenir l’une des grandes banques du Royaume-Uni.

- En 1967, elle installe le tout premier distributeur automatique de billets au monde à Enfield, près de Londres.

- En 2008, lors de la crise financière, Barclays rachète une partie des activités de Lehman Brothers aux États-Unis, renforçant ainsi sa présence en banque d’investissement.

Aujourd’hui, Barclays est présente dans plus de 40 pays et emploie environ 80 000 personnes.

Missions et rôle

Barclays combine plusieurs métiers stratégiques :

- Banque de détail : principalement au Royaume-Uni, avec des millions de clients particuliers.

- Banque de financement et d’investissement : activités mondiales de conseil en fusions-acquisitions, émission de dettes et d’actions, produits dérivés et marchés financiers.

- Gestion de patrimoine et banque privée : services sur mesure pour les clients fortunés, notamment en Europe, en Asie et au Moyen-Orient.

Produits et services

- Pour les particuliers : comptes bancaires, crédits immobiliers, cartes de paiement, assurance et épargne.

- Pour les entreprises : financement, cash management, accompagnement à l’international.

- Banque d’investissement : conseil M&A, levées de fonds, trading actions et obligations, couverture de change.

- Banque privée : gestion discrétionnaire, allocation d’actifs, solutions internationales et produits alternatifs.

Intérêt patrimonial

Barclays est un acteur de référence dans la banque privée et l’investissement. Pour un particulier fortuné, elle offre :

- Une exposition internationale (Londres, New York, Hong Kong).

- Un accès à des produits sophistiqués (private equity, hedge funds, produits structurés).

- Un accompagnement global en matière de structuration patrimoniale et successorale.

Pour un investisseur français, Barclays peut représenter une porte d’entrée vers les marchés financiers anglo-saxons et les solutions de gestion de fortune internationales.

Limites et critiques

- Scandales financiers : Barclays a été impliquée dans plusieurs affaires, notamment la manipulation du Libor (taux interbancaire) en 2012, qui a terni sa réputation.

- Frais élevés : ses services haut de gamme impliquent souvent des coûts plus importants que ceux d’acteurs digitaux ou indépendants.

- Complexité : comme toute grande banque universelle, sa taille rend parfois son fonctionnement difficile à appréhender pour le client particulier.

Comparaison

- Avec HSBC : deux banques britanniques mondiales, mais HSBC est plus exposée à l’Asie alors que Barclays reste centrée sur l’Europe et les États-Unis.

- Avec J.P. Morgan : Barclays a une expertise forte en Europe, mais J.P. Morgan domine largement aux États-Unis.

- Avec les fintechs patrimoniales : Barclays conserve l’avantage de la puissance de feu et du réseau international, mais souffre de moins de transparence et de frais plus élevés.

À retenir

- Barclays est une banque britannique historique, fondée en 1690.

- Elle combine banque de détail, banque d’investissement et gestion de patrimoine.

- Acteur mondial, elle a été pionnière dans l’innovation bancaire.

- Ses services haut de gamme en font un acteur clé pour les clients fortunés, malgré des critiques liées aux scandales financiers.

FAQ

Barclays est-elle présente en France ?

Oui, principalement via ses activités de banque d’investissement et de banque privée, mais elle n’a pas d’activité significative de banque de détail.

Quelle est la différence entre Barclays et HSBC ?

Les deux sont britanniques, mais HSBC est plus tournée vers l’Asie, alors que Barclays est davantage concentrée sur l’Europe et les États-Unis.

Barclays propose-t-elle des services de banque privée ?

Oui, Barclays Private Bank offre des services de gestion patrimoniale personnalisés aux clients fortunés.

Pourquoi Barclays a mauvaise presse ?

Principalement en raison de scandales financiers, comme la manipulation du Libor. Toutefois, elle reste un acteur majeur et influent.

Peut-on investir dans Barclays ?

Oui, Barclays est cotée à la Bourse de Londres (LSE) et fait partie de l’indice FTSE 100. Les investisseurs peuvent acheter ses actions ou obligations.

Quels types de clients Barclays cible-t-elle ?

‍Des particuliers britanniques pour la banque de détail, des entreprises internationales pour la banque d’investissement et des clients fortunés pour la banque privée.

Barclays est-elle innovante ?

Oui, c’est la première banque à avoir installé un distributeur automatique de billets (1967) et elle investit aujourd’hui dans la digitalisation et la fintech.