Cabinet de gestion de patrimoine à Chambéry
Avnear accompagne les particuliers, familles et entrepreneurs de Chambéry et de la Savoie dans la gestion, la valorisation et la transmission de leur patrimoine. nationales et internationales.
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Avnear, expert CGP à Chambéry et en Savoie
Nichée entre lacs et montagnes.
Chambéry attire des familles patrimoniales historiques, des professions libérales, des dirigeants d’entreprises locales et des frontaliers.
Votre patrimoine aligné sur vos ambitions de vie.
Qu’il s’agisse de transmission, d’optimisation de revenus, de retraite ou d’implantation professionnelle, nous concevons votre stratégie patrimoniale selon vos projets personnels, vos valeurs et votre horizon.
Une approche patrimoniale locale à niveau exigeant.
Chez Avnear, nous associons une profonde connaissance des réalités savoyardes à des méthodes de haut niveau inspirées du family office et de la gestion institutionnelle.
Une relation transparente et engagée
Nous privilégions un accompagnement humain, direct et clair : interlocuteur dédié, rapports intelligibles, frais expliqués, pour un partenariat dans la durée, loin de l’approche standardisée.
Préserver avant de croître, structurer avant d’investir.
La logique n’est pas simplement de « placer », mais de sécuriser : anticiper les aléas, structurer juridiquement et fiscalement, construire un socle solide pour le patrimoine, avant d’envisager l’essor.
Pourquoi choisir Avnear à Chambery ?
Notre approche repose sur des solutions haut de gamme, indépendantes et transparentes, adaptées aussi bien aux réalités locales qu’aux ambitions patrimoniales nationales et internationales.
Avnear est enregistré à l’ORIAS (24001416), membre de l’ANACOFI-CIF (agréée AMF) sous le numéro E011096 pour l’activité de Conseil en Investissements Financiers (CIF), et de l’ANACOFI-Courtage (agréée ACPR) pour le Courtage en Assurances (COA).
Une méthode structurée haut de gamme
Chaque allocation est construite en fonction de votre profil et validée par notre comité d’investissement, composé d’experts issus de la finance institutionnelle.
Gestion Gradual Security®
Méthode unique qui vise à réduire l’exposition aux points d’entrée défavorables et à adapter vos investissements aux conditions de marché.
Comité d’investissement & conseiller dédié
Chaque client bénéficie d’un suivi personnalisé, avec un interlocuteur dédié et une allocation validée par notre comité d’experts.
Diversification des supports
Fonds en euros, ETF, actions, immobilier, private equity, dette privée… un large choix pour diversifier vos placements à Chambéry.
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Qui fait appel à notre cabinet de gestion de patrimoine à Chambery ?
Familles patrimoniales savoyardes
De nombreuses familles de la région possèdent un capital transmis de génération en génération. Leurs priorités : protéger et consolider ce patrimoine, organiser une transmission fiscale optimisée, diversifier leurs actifs avec des solutions modernes (ETF, private equity, dette privée).
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Professions médicales et libérales
Médecins, pharmaciens, avocats et notaires de Chambéry doivent gérer :une fiscalité lourde sur leurs revenus, la préparation d’une retraite complémentaire, la protection de leur conjoint et de leurs enfants via des solutions patrimoniales adaptées.
Entrepreneurs et acteurs du tourisme
La Savoie vit aussi de son tourisme (hôtellerie, restauration, activités de montagne). Ces professionnels rencontrent des problématiques particulières :revenus parfois saisonniers ou irréguliers, gestion et placement de la trésorerie d’entreprise, préparation de la cession ou transmission d’un commerce ou d’une société familiale.
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Cadres et frontaliers
Nombreux sont les cadres et ingénieurs installés à Chambéry mais travaillant entre Annecy, Lyon ou Genève. Leurs attentes : dynamiser leur épargne par des allocations diversifiées, préparer une retraite dans un cadre fiscal optimisé, bénéficier d’une stratégie patrimoniale intégrant parfois des dimensions transfrontalières.
À Chambéry et en Savoie, nous accompagnons des familles patrimoniales, des professions libérales, des entrepreneurs du tourisme et des frontaliers. Tous recherchent un conseil indépendant, clair et rigoureux pour protéger leur capital, l’optimiser et préparer une transmission réussie.
Un accompagnement sur mesure
Un accompagnement
sur-mesure, par un
interlocuteur unique
Nous vous accompagnons à chaque étape : définition de vos objectifs, choix des supports, ajustements stratégiques. Un suivi humain, dans la durée.
Sérénité et confiance
pour votre épargne
Generali est le 3ème assureur européen, couvert par le Fonds de Garantie des Assurances de Personnes (FGAP).
L’exigence validée par ceux qui vivent la différence
Confier son épargne est une décision importante ou Investir, c’est d’abord choisir à qui faire confiance. Chez Avnear, nos clients choisissent l’expertise de véritables professionnels de la finance et la technologie pour investir en toute sérénité.
Vous vous posez des questions sur notre cabinet en gestion de patrimoine à Chambery ?
Quels sont les enjeux patrimoniaux spécifiques à Chambéry ?
À Chambéry, les enjeux patrimoniaux se distinguent de ceux d’une grande métropole. La ville réunit à la fois des familles patrimoniales savoyardes, des professions libérales (médecins, notaires, avocats), des frontaliers travaillant entre Genève et Lyon, ainsi que des entrepreneurs du tourisme.
Leurs priorités sont souvent :
- lisser des revenus parfois irréguliers (saisonniers dans le tourisme, variables pour les indépendants),
- réduire la pression fiscale,
- préparer une retraite complémentaire solide,
- organiser une transmission patrimoniale adaptée aux héritiers.
Pourquoi faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine indépendant à Chambéry ?
Le choix d’un conseiller à Chambéry doit se faire selon plusieurs critères : indépendance, expérience, transparence sur les frais, et proximité. Chez Avnear Chambéry, chaque client est suivi par un conseiller dédié, épaulé par un comité d’investissement et des fiscalistes.
Comment préparer sa retraite quand on est indépendant ou profession libérale à Chambéry ?
Les banques locales et nationales présentes à Chambéry proposent des solutions standardisées, souvent limitées à leur propre gamme de produits.
À l’inverse, un cabinet indépendant comme Avnear offre un accompagnement :
- sur-mesure, en tenant compte de la fiscalité française et transfrontalière,
- transparent, avec des frais optimisés et sans commissions cachées,
- durable, grâce à un suivi personnalisé, particulièrement précieux dans un contexte patrimonial intergénérationnel.
Quelles solutions pour les entrepreneurs du tourisme et de la montagne ?
Les professions médicales et libérales de Chambéry (médecins, pharmaciens, avocats, experts-comptables) font face à une couverture retraite insuffisante.
Les dispositifs adaptés incluent :
- le PER individuel ou TNS, qui permet de déduire les versements de son revenu imposable,
- l’assurance-vie haut de gamme, avec une fiscalité avantageuse,
- la constitution d’un capital long terme via ETF et mandats pilotés.
Quels placements privilégier à Chambéry ?
Les placements les plus pertinents dépendent du profil de l’épargnant. Parmi les solutions les plus recherchées :
- l’assurance-vie multi-supports, qui reste la pierre angulaire de la gestion patrimoniale,
- le PER, plébiscité pour sa double efficacité (préparation retraite + réduction d’impôt),
- les ETF et mandats pilotés, qui permettent une diversification mondiale à faible coût,
- le private equity et la dette privée, de plus en plus prisés par les familles patrimoniales locales.
Avnear accompagne-t-il uniquement les clients chambériens ?
Non. Si nous travaillons avec des clients basés à Chambéry et Aix-les-Bains, nous conseillons également des familles et entrepreneurs en Savoie (Albertville, Tarentaise, Maurienne) ainsi qu’en Haute-Savoie (Annecy, Genève). Grâce à nos outils digitaux sécurisés, nous accompagnons aussi des clients partout en France et à l’international.
