Gestion privée de 250 000€ à 1M€
Avnear, gestion privée
Votre capital ne manque pas d'options. Il manque d'une direction.
Nous construisons votre allocation, nous la pilotons dans la durée, et nous vous donnons accès à des supports que la plupart des épargnants ne voient jamais.

Gestion privée : notre rôle
Ce que recouvre la gestion privée
La gestion privée désigne l'accompagnement d'un particulier dont le patrimoine financier a dépassé le stade de l'épargne et demande une gestion construite.
Elle repose sur trois éléments : une allocation d'actifs établie en fonction d'un horizon et d'un niveau de risque, un pilotage dans la durée avec des arbitrages réguliers, et l'accès à des enveloppes et à des supports qui ne sont pas ouverts en distribution courante.
Là où nous intervenons
Nous n'intervenons pas sur le choix d'un produit, mais sur la construction de l'ensemble.
Ce qui suppose d'établir d'abord votre horizon, vos besoins de liquidité et vos projets à financer, puis d'en déduire une répartition, et seulement ensuite de sélectionner les supports qui l'exécutent.
C'est l'ordre inverse de celui qu'impose une gamme fermée, où le produit existe avant la question.
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Chez Avnear, la gestion pruvée couvre les patrimoines financiers de 250 000€ à 1M€.
Construire l'allocation, puis la tenir
Un capital bien placé et mal tenu finit comme un capital mal
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Gradual Security®
Un patrimoine ne devrait jamais dépendre du jour où il est entré sur les marchés. Notre méthode propriétaire lisse les points d'entrée, réduit l'exposition dans les phases d'excès de valorisation et ajuste la répartition au cycle plutôt qu'à l'actualité.
Un pilotage, pas un dépôt
Votre allocation est revue et arbitrée sans frais. Un gérant privé suit votre dossier, un gérant de portefeuille exécute, et vous suivez l'ensemble en temps réel depuis votre espace client.
Lire la trajectoire avant de placer
Nous ne partons pas d'une solution à placer, mais d'un horizon, d'un besoin de liquidité et d'un niveau de risque accepté. L'allocation en découle. Les supports viennent en dernier, parce qu'ils ne sont qu'un moyen d'exécution.
Une décision collégiale
Chaque stratégie passe devant notre comité d'investissement, composé de professionnels issus de la finance institutionnelle. Votre gérant la défend, le comité la conteste, et vous recevez la version qui a survécu.
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Ce que l'architecture ouverte change
Nous ne produisons aucun fonds. Nous sélectionnons dans l'ensemble
du marché, ce qui rend possible des choix qu'une gamme fermée ne permet pas.
Contrats luxembourgeois
Multi-poches et multi-assets. Une enveloppe de détention protégée par le triangle de sécurité et la ségrégation des actifs, avec un univers d'investissement bien plus large qu'un contrat français, et le super privilège du souscripteur.
ETF institutionnels
Des supports dont les frais internes représentent une fraction de ceux d'un fonds maison. Plus de mille fonds et ETF référencés, dont moins de dix pour cent sont retenus en portefeuille.
Placements privés structurés
Des instruments configurés dossier par dossier pour encadrer l'exposition au risque, avec un scénario de gain et un scénario de protection définis à l'avance.
Crédit lombard et financements
Obtenir de la liquidité sans vendre au mauvais moment, en nantissant votre portefeuille plutôt qu'en le liquidant. C'est un levier, donc un risque, réservé aux situations où il a du sens.




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Ce que comprend la gestion privée Avnear
L'intégralité du périmètre gestion privée, augmentée de cinq domaines d'intervention. Le détail, sans zone grise;
*Coûts variables selon dossiers et partenaires.
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On nous demande souvent quel est le bon moment pour investir. La réponse honnête est qu'il n'existe pas, et que c'est précisément pour cela qu'une méthode est nécessaire. Un patrimoine ne devrait jamais dépendre d'une date.

Trois situations que nous rencontrons souvent
Elles n'ont rien en commun, sauf le moment : celui où une épargne cesse de suffire à elle-même et demande une décision.
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Un accompagnement sur mesure
L’exigence validée par ceux qui vivent la différence
Confier son épargne est une décision importante ou Investir, c’est d’abord choisir à qui faire confiance. Chez Avnear, nos clients choisissent l’expertise de véritables professionnels de la finance et la technologie pour investir en toute sérénité.
Questions fréquentes sur la gestion privée
Quelle différence entre gestion privée et banque privée ?
La banque privée est un service interne à un établissement bancaire, qui distribue principalement les solutions de son groupe et intervient sur les actifs qui lui sont confiés. Un cabinet de gestion privée indépendant est enregistré à l'ORIAS et agréé conseiller en investissements financiers sous le contrôle de l'AMF. Il ne produit aucune solution, sélectionne dans l'ensemble du marché et raisonne sur votre patrimoine global, y compris les actifs qu'il ne gère pas.
Comment mon allocation est-elle construite ?
Par un entretien qui établit votre horizon, vos besoins de liquidité, vos projets à financer et votre tolérance réelle à la baisse. L'allocation qui en découle est proposée par votre gérant privé, validée en comité d'investissement, puis révisée périodiquement et à chaque événement significatif de votre situation.
Qu'est-ce que Gradual Security® ?
Une méthode propriétaire d'entrée progressive sur les marchés. Elle lisse les points d'entrée, réduit l'exposition dans les phases d'excès de valorisation et ajuste la répartition au cycle. Son objet est de réduire la dépendance de votre portefeuille à la date à laquelle il a été constitué.
À partir de quel montant la gestion privée est-elle accessible ?
250 000€ de patrimoine financier. Ce seuil correspond au niveau à partir duquel les moyens que nous engageons sur un dossier, gérant privé, gérant de portefeuille, accès aux enveloppes luxembourgeoises, ont un sens économique pour vous comme pour nous.
Que se passe-t-il si mon investissement dépasse un million d'euros ?
Votre accompagnement bascule en gestion de fortune, sans démarche de votre part et sans changement d'interlocuteur. Vous accédez alors au reporting personnalisé, à l'ingénierie immobilière patrimoniale, au bilan patrimonial, à la gouvernance familiale et à l'accompagnement international.
Dois-je transférer tous mes actifs chez vous ?
Non. Beaucoup de nos clients commencent par une partie de leur patrimoine. Nos recommandations portent sur l'ensemble de votre situation, y compris les contrats que vous conservez ailleurs.
Puis-je conserver mes contrats existants ?
Oui. Nous les intégrons à l'analyse et nous ne recommandons un transfert que lorsqu'il présente un intérêt démontrable. Un contrat ancien peut porter des conditions qu'il serait absurde d'abandonner.
À quelle fréquence mon allocation est-elle revue ?
Périodiquement, et systématiquement à chaque événement qui change votre situation. Les arbitrages ne vous coûtent rien, ce qui est la condition pour qu'ils soient faits quand ils sont nécessaires plutôt que quand ils sont rentables.
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