Gestion privée de 250 000€ à 1M€

Avnear, gestion privée

Votre capital ne manque pas d'options. Il manque d'une direction.

Nous construisons votre allocation, nous la pilotons dans la durée, et nous vous donnons accès à des supports que la plupart des épargnants ne voient jamais.

Ils parlent de nous :
Challenges
Les Echos
Gestion Fortune
Boursorama
Capital
Le Figaro
L'express
Moneyvox
BFM Business

Gestion privée : notre rôle

Ce que recouvre la gestion privée

La gestion privée désigne l'accompagnement d'un particulier dont le patrimoine financier a dépassé le stade de l'épargne et demande une gestion construite.
Elle repose sur trois éléments : une allocation d'actifs établie en fonction d'un horizon et d'un niveau de risque, un pilotage dans la durée avec des arbitrages réguliers, et l'accès à des enveloppes et à des supports qui ne sont pas ouverts en distribution courante.

Là où nous intervenons

Nous n'intervenons pas sur le choix d'un produit, mais sur la construction de l'ensemble.
Ce qui suppose d'établir d'abord votre horizon, vos besoins de liquidité et vos projets à financer, puis d'en déduire une répartition, et seulement ensuite de sélectionner les supports qui l'exécutent.
C'est l'ordre inverse de celui qu'impose une gamme fermée, où le produit existe avant la question.

Chez Avnear, la gestion pruvée couvre les patrimoines financiers de 250 000€ à 1M€.

Échanger avec un conseiller senior

Construire l'allocation, puis la tenir

Un capital bien placé et mal tenu finit comme un capital mal

Gradual Security®

Un patrimoine ne devrait jamais dépendre du jour où il est entré sur les marchés. Notre méthode propriétaire lisse les points d'entrée, réduit l'exposition dans les phases d'excès de valorisation et ajuste la répartition au cycle plutôt qu'à l'actualité.

Un pilotage, pas un dépôt

Votre allocation est revue et arbitrée sans frais. Un gérant privé suit votre dossier, un gérant de portefeuille exécute, et vous suivez l'ensemble en temps réel depuis votre espace client.

Lire la trajectoire avant de placer

Nous ne partons pas d'une solution à placer, mais d'un horizon, d'un besoin de liquidité et d'un niveau de risque accepté. L'allocation en découle. Les supports viennent en dernier, parce qu'ils ne sont qu'un moyen d'exécution.

Une décision collégiale

Chaque stratégie passe devant notre comité d'investissement, composé de professionnels issus de la finance institutionnelle. Votre gérant la défend, le comité la conteste, et vous recevez la version qui a survécu.

Méthodologie investissement Avnear - Graphique de préservation du capital en phases d'excès de valorisationMéthodologie investissement Avnear - Graphique de préservation du capital en phases d'excès de valorisation
Vos supports

Ce que l'architecture ouverte change

Nous ne produisons aucun fonds. Nous sélectionnons dans l'ensemble
du marché, ce qui rend possible des choix qu'une gamme fermée ne permet pas.

Contrats luxembourgeois

Multi-poches et multi-assets. Une enveloppe de détention protégée par le triangle de sécurité et la ségrégation des actifs, avec un univers d'investissement bien plus large qu'un contrat français, et le super privilège du souscripteur.

+700M€
D’encours gérés par notre comité d’investissement au fil des années
+100 ans
d'experience cumulée en finance institutionnelle
+30 ans
de données analysées par l’IA pour guider vos choix

ETF institutionnels

Des supports dont les frais internes représentent une fraction de ceux d'un fonds maison. Plus de mille fonds et ETF référencés, dont moins de dix pour cent sont retenus en portefeuille.

Placements privés structurés

Des instruments configurés dossier par dossier pour encadrer l'exposition au risque, avec un scénario de gain et un scénario de protection définis à l'avance.

Crédit lombard et financements

Obtenir de la liquidité sans vendre au mauvais moment, en nantissant votre portefeuille plutôt qu'en le liquidant. C'est un levier, donc un risque, réservé aux situations où il a du sens.

Institutions de référence
Generali
Omen Partners
Société Générale
Goldman Sachs
Generali Luxembourg
Lombard Odier
Generali
Omen Partners
Société Générale
Goldman Sachs
Generali Luxembourg
Lombard Odier
Generali
Generali Luxembourg
Goldman Sachs
Lombard Odier
Omen Partners
Société Générale
Generali
Generali Luxembourg
Goldman Sachs
Lombard Odier
Omen Partners
Société Générale
NOTRE PERIMETRE

Ce que comprend la gestion privée Avnear

L'intégralité du périmètre gestion privée, augmentée de cinq domaines d'intervention. Le détail, sans zone grise;

De 250 000€ à 1M€

Gestion Privée

Votre capital est à construire et à piloter.

Allocation, arbitrages, accès aux enveloppes luxembourgeoises et aux supports institutionnels.

  • Gradual Security®
  • Allocation d'actifs et pilotage de vos investissements
  • Contenu pédagogique
  • Espace client
  • Gérant privé et gérant de portefeuille
  • Relevé de situation en temps réel
  • Contrats luxembourgeois (multi-poches, architecture ouverte)
  • Placements privés structurés sur mesure
  • Recherche de financements (crédits Lombard, immobiliers)
  • Coordination avec vos conseils (notaires, avocats, fiscalistes)
  • Coordination achat et vente de bien immobilier
  • Reporting personnalisé (sur demande)
  • Ingénierie immobilière patrimoniale : SCI, démembrement*
  • Gouvernance familiale et transmission via notaire*
  • Bilan patrimonial*
  • Accompagnement international (expatriation, impatriation)*
De 1M€ à 20M€

Gestion de Fortune

Votre patrimoine est devenu une structure.

Ingénierie, immobilier patrimonial, transmission, mobilité internationale.

  • Gradual Security®
  • Allocation d'actifs et pilotage de vos investissements
  • Contenu pédagogique
  • Espace client
  • Gérant privé et gérant de portefeuille
  • Relevé de situation en temps réel
  • Contrats luxembourgeois (multi-poches, architecture ouverte)
  • Placements privés structurés sur mesure
  • Recherche de financements (crédits Lombard, immobiliers)
  • Coordination avec vos conseils (notaires, avocats, fiscalistes)
  • Coordination achat et vente de bien immobilier
  • Reporting personnalisé (sur demande)
  • Ingénierie immobilière patrimoniale : SCI, démembrement*
  • Gouvernance familiale et transmission via notaire*
  • Bilan patrimonial*
  • Accompagnement international (expatriation, impatriation)*
Dès 20M€

Family Office

La discrétion comme principe, la transmission comme horizon. Nous contacter

*Coûts variables selon dossiers et partenaires.

Méthodologie investissement Avnear - Graphique de préservation du capital en phases d'excès de valorisationMéthodologie investissement Avnear - Graphique de préservation du capital en phases d'excès de valorisation
Méthodologie investissement Avnear - Graphique de préservation du capital en phases d'excès de valorisationMéthodologie investissement Avnear - Graphique de préservation du capital en phases d'excès de valorisation

On nous demande souvent quel est le bon moment pour investir. La réponse honnête est qu'il n'existe pas, et que c'est précisément pour cela qu'une méthode est nécessaire. Un patrimoine ne devrait jamais dépendre d'une date.

Quentin Duquenne
Managing Director France & Luxembourg.

Trois situations que nous rencontrons souvent

Elles n'ont rien en commun, sauf le moment : celui où une épargne cesse de suffire à elle-même et demande une décision.

Une épargne devenue trop importante pour rester passive

Vous êtes cadre dirigeant ou exercez une profession libérale. Vous avez accumulé plusieurs centaines de milliers d'euros répartis entre des contrats ouverts à des époques différentes, un compte-titres et des liquidités qui dorment. Rien n'est faux, mais rien n'est articulé.

Une liquidité qui vient d'arriver

Vente d'un bien immobilier, versement d'une prime exceptionnelle, déblocage d'un plan. Vous disposez d'un montant significatif et d'une échéance de décision courte, avec le risque classique de tout placer au même moment sur les mêmes marchés.

Un patrimoine construit seul qui atteint sa limite.

Vous gérez vous-même depuis des années et vous le faites correctement. Ce qui vous manque n'est pas l'information mais l'accès : enveloppes luxembourgeoises, supports institutionnels, financements adossés au portefeuille.

Méthodologie investissement Avnear - Graphique de préservation du capital en phases d'excès de valorisation
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Un accompagnement sur mesure

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Témoignages

L’exigence validée par ceux qui vivent la différence

Confier son épargne est une décision importante ou Investir, c’est d’abord choisir à qui faire confiance. Chez Avnear, nos clients choisissent l’expertise de véritables professionnels de la finance et la technologie pour investir en toute sérénité.

Inés Bouchenafa
09.09.2026
5,0

"Je laisse rarement des avis mais je voulais partager mon expérience sur mon assurance-vie ouvert en février avec un timing qui n'était pas idéal vu la suite des événements avec le conflit en Iran. Avec le recul l'investissement progressif mis en place a permis de lisser le choc et d'aborder cette période plus sereinement et avec opportunisme. Une équipe sérieuse et humaine."

Jean-François Perichon
11.12.2025
5,0

"Client depuis plus d'une année, l'équipe AVNEAR reste à votre écoute pour toute préoccupation. De plus, un bon rendement proche des 7% sur mon assurance vie en mode modéré. Cerise sur le gâteau, les membres assurent un suivi personnalisé. Je suis ravi quant à présent d'avoir misé sur cette société, ayant été déçu auparavant par la concurrence."

Sophie H
02.02.2026
5,0

"Cabinet de gestion en patrimoine professionnel et performant. Après un bilan sur mes objectifs et sur mon patrimoine perso et pro, j’ai été très bien conseillée sur les différentes solutions et la répartition de mes investissements. Un grand + sur : -La performance des fonds euros, au-delà de mes espérances ! -La réactivité et la joignabilité -L’interface fluide et intuitive Prochaine étape, confier de la trésorerie d’entreprise."

Gilles Valee
09.02.2026
5,0

"Très satisfait de mon expérience avec Avnear. Ce qui m'a convaincu, c'est leur approche Gradual Security qui permet d'entrer progressivement sur les marchés. Contrairement à d'autres gestions pilotées, on sent une réelle volonté de protéger le capital contre la volatilité. Une solution innovante et rassurante pour mon Assurance-vie luxembourgeoise."

Julie Hurtado
03.12.2024
5,0

"Avnear m’a était recommandé par un ami et je ne regrette pas du tout. Moi qui n’y connaît pas grand chose en placements, j ai été très bien conseillée par Quentin, qui a su me rassurer et m’aiguiller sur le bon profil. Une équipe vraiment très compétente et sérieuse. Nous nous sentons directement en confiance, car ce sont de vrais conseillers et non des commerciaux comme dans certaines banque. Je recommande fortement ! Merci pour votre professionnalisme et votre sérieux"

Jérémy Franc
17.01.2025
5,0

"Ayant ouvert il y a peu un contrat d’assurance vie chez Avnear, je suis vraiment satisfait. On pourrait douter de la plus value de l’IA car c’est un peu un sujet tendance, mais comparé à mes autres assurances vie sur la même période/meme profil, une meilleure performance est au RDV chez Avnear. De surcroît les frais de gestion sont hyper raisonnables pour une telle solution et l’interface utilisateur excellente. Au top, à suivre !"

Valentin Muller
12.06.2025
5,0

"Je cherchais une solution d’investissement fiable et performante. D’abord sceptique, j’ai découvert leur dispositif Gradual Security qui a vraiment protégé mon capital lors du choc boursier de mars. Accompagnement sérieux, conseillers réellement compétents ! Je recommande après ce premier test réussi pour ma part."

Adrien Colson
17.11.2025
5,0

"Équipe tres professionnelle avec des conseils pointus et pertinents. J’ai d’ailleurs un investissement en cours chez eux avec un TRI annuel de plus de 9% ce qui est largement au dessus de ce que j’aurais pu trouver ailleurs. N’hesitez pas a les contacter pour faire un audit sans engagement avec eux."

Patrick Gauthier
05.01.2026
5,0

"Je suis très satisfait de mon expérience avec AVNEAR. En tant qu’investisseur sur un profil équilibré, j’ai obtenu un rendement d’environ 7 %, au dessus des prévisions sans frais d'entré et un coût faible de gestion. Ce n'était pas le cas de mes autres placements très content de continuer avec avnear."

Natacha Balunda
10.11.2025
5,0

"En quête de solution d'investissement fiable et performante, je me suis orienté vers AVNEAR proposant une gestion piloté dont la sécurité est au premier plan. Alliant accompagnement sérieux et professionnels compétents, j'ai pu être très bien encadré afin de réaliser une très belle performance d'investissement avec l’offre haut de gamme du dispositif de Gradual Security. Je recommande aisément !"

Alexandre-Thomas Baverel
16.01.2026
5,0

"J’ai fait appel au cabinet Avnear pour de la gestion de patrimoine et des conseils en investissement, et je suis vraiment très satisfait de l’accompagnement. L’équipe est à la fois très professionnelle, à l’écoute et pédagogue. On se sent en confiance dès les premiers échanges, avec des recommandations claires, personnalisées et cohérentes avec mes objectifs. Le suivi est sérieux et on sent qu’ils cherchent réellement l’intérêt du client sur le long terme, pas à vendre des produits à tout prix. Je recommande Avnear les yeux fermés à toute personne qui cherche un cabinet de gestion de patrimoine sérieux et compétent."

Sylvain Solignac
07.08.2024
5,0

"J'ai testé la gestion gradual security après avoir perdu beaucoup d'argent sur mes autres contrats en gestion piloté. Quelques doutes au début car leur technologie est assez récente, mais vite rassuré quand les marchés ont baissé de 15% mais pas ce contrat. Une vraie diversification."

Céline Bécu
10.12.2024
5,0

"L'équipe est toujours disponible et attentive, prenant le temps de répondre à toutes nos questions dès que nécessaire. La solution met la sécurité au cœur de sa stratégie tout en optimisant le rendement de notre épargne. Une innovation prometteuse qui m’a déjà permis d’obtenir des résultats. J’ai hâte de suivre son évolution dans les années à venir !"

Hugo Tortosa
08.06.2024
5,0

"Avnear est une super solution pour investir en repérant les surévaluations du marché avant d’investir, ce qui rend les contrats d'Assurance-vie et PER beaucoup plus sûrs. Grâce à cette approche, les risques sont réduits et les rendements optimisés."

Henri Jo
06.04.2025
5,0

"M.Arod est une personne compétente, consciencieuse, réactive qui ne lésine pas à apporter toutes les explications nécessaires, fait preuve de pédagogie,et d'honnêteté."

Luc Mesme
19.02.2025
5,0

"Excellent produit, rendement pour l'instant bien au dessus du marché des Per sachant qu'avec la gradual security, les investissements sont sécurisés. L'accompagnement sur mesure est top, toujours a votre disposition pour échanger et suivre vos avoirs."

Romain Jacobee
09.06.2025
5,0

"Client Avnear depuis le début, c’est avec un grand professionnalisme et une écoute attentive (assez rare dans ce milieu) que Charley gère les investissements. Je ne peux que recommander."

Lucas Olivier
19.06.2025
5,0

"Je recommande aisément l’offre haut de gamme d’Avnear. Efficacité et qualité du suivi avec la possibilité d'accéder en direct à des gérants expérimentés. On ne peut pas espérer mieux !"

FAQ

Questions fréquentes sur la gestion privée

Quelle différence entre gestion privée et banque privée ?

La banque privée est un service interne à un établissement bancaire, qui distribue principalement les solutions de son groupe et intervient sur les actifs qui lui sont confiés. Un cabinet de gestion privée indépendant est enregistré à l'ORIAS et agréé conseiller en investissements financiers sous le contrôle de l'AMF. Il ne produit aucune solution, sélectionne dans l'ensemble du marché et raisonne sur votre patrimoine global, y compris les actifs qu'il ne gère pas.

Comment mon allocation est-elle construite ?

Par un entretien qui établit votre horizon, vos besoins de liquidité, vos projets à financer et votre tolérance réelle à la baisse. L'allocation qui en découle est proposée par votre gérant privé, validée en comité d'investissement, puis révisée périodiquement et à chaque événement significatif de votre situation.

Qu'est-ce que Gradual Security® ?

Une méthode propriétaire d'entrée progressive sur les marchés. Elle lisse les points d'entrée, réduit l'exposition dans les phases d'excès de valorisation et ajuste la répartition au cycle. Son objet est de réduire la dépendance de votre portefeuille à la date à laquelle il a été constitué.

À partir de quel montant la gestion privée est-elle accessible ?

250 000€ de patrimoine financier. Ce seuil correspond au niveau à partir duquel les moyens que nous engageons sur un dossier, gérant privé, gérant de portefeuille, accès aux enveloppes luxembourgeoises, ont un sens économique pour vous comme pour nous.

Que se passe-t-il si mon investissement dépasse un million d'euros ?

Votre accompagnement bascule en gestion de fortune, sans démarche de votre part et sans changement d'interlocuteur. Vous accédez alors au reporting personnalisé, à l'ingénierie immobilière patrimoniale, au bilan patrimonial, à la gouvernance familiale et à l'accompagnement international.

Dois-je transférer tous mes actifs chez vous ?

Non. Beaucoup de nos clients commencent par une partie de leur patrimoine. Nos recommandations portent sur l'ensemble de votre situation, y compris les contrats que vous conservez ailleurs.

Puis-je conserver mes contrats existants ?

Oui. Nous les intégrons à l'analyse et nous ne recommandons un transfert que lorsqu'il présente un intérêt démontrable. Un contrat ancien peut porter des conditions qu'il serait absurde d'abandonner.

À quelle fréquence mon allocation est-elle revue ?

Périodiquement, et systématiquement à chaque événement qui change votre situation. Les arbitrages ne vous coûtent rien, ce qui est la condition pour qu'ils soient faits quand ils sont nécessaires plutôt que quand ils sont rentables.

Méthodologie investissement Avnear - Graphique de préservation du capital en phases d'excès de valorisation

À l’écoute, engagés, stratèges, nous construisons et suivons avec vous une gestion patrimoniale à la hauteur de vos ambitions.