Gestion de fortune de 1M€ à 20M€
Avnear, gestion de fortune
À partir d'un certain niveau, la question n'est plus de savoir où placer.
Elle est de savoir dans quelle structure détenir, dans quel ordre arbitrer, et à qui transmettre. Nous organisons l'ensemble et nous coordonnons vos conseils.
.jpg)
Gestion de fortune : notre rôle
Une question de complexité pas de montant
La gestion de fortune commence lorsque le patrimoine cesse d'être un ensemble de placements pour devenir une structure. Plusieurs enveloppes, plusieurs établissements, de l'immobilier détenu en société, parfois une holding, une entreprise à céder, des enfants qui arrivent. Chaque décision en engage d'autres.
Le montant n'est qu'un indicateur. Ce qui déclenche le passage, c'est le moment où la structuration juridique et la transmission pèsent autant que la performance des actifs.
Notre place dans un écosystème de conseils
Un patrimoine de cette dimension mobilise déjà un notaire, un expert-comptable, souvent un avocat fiscaliste. Chacun intervient sur une pièce du dossier. Il manque presque toujours la personne dont le métier est de tenir l'ensemble.
Nous établissons la stratégie, nous la discutons avec vos conseils, et nous vérifions qu'une décision prise dans un domaine ne détruit pas ce qui a été construit dans un autre. Vous conservez vos interlocuteurs habituels. Nous ne rédigeons aucun acte et ne remplaçons aucune profession réglementée.
.avif)
Chez Avnear, la gestion de fortune couvre les patrimoines de 1M€ à 20M€.
Ce qui vous amène à consulter un gestionnaire de fortune
Trois banques, cinq contrats, deux sociétés, aucune vision consolidée.
Avnear rétablit la lecture d'ensemble avant toute recommandation.
1. Allocation et pilotage financier
Votre capital doit travailler dans une structure cohérente, pas dans quatre contrats ouverts à des époques différentes.
.avif)
Gradual Security®
Entrée progressive sur les marchés, réduction de l'exposition dans les phases d'excès de valorisation, ajustement de l'allocation au cycle plutôt qu'à l'actualité.
Contrats luxembourgeois
Multi-poches et multi-assets, avec ségrégation des actifs et super privilège du souscripteur.
Architecture ouverte
Plus de mille fonds et ETF référencés, moins de dix pour cent retenus en portefeuille. Aucun fonds ne porte notre nom.
Gérant privé et gérant de portefeuille
Un interlocuteur qui suit votre dossier dans la durée, une équipe qui exécute.
.avif)
.avif)
2. Cession d'entreprise
Vous préparez la vente de votre société, ou vous venez de la conclure.
Préparation pré-cession
Apport-cession, constitution d'une holding patrimoniale, arbitrage entre distribution et capitalisation.
Réemploi du produit de cession
Une allocation construite avant la signature, pas découverte le lendemain.
Coordination interprofessionnelle
Avec votre avocat d'affaires et votre expert-comptable, dont nous préparons les éléments plutôt que de nous y substituer.
.avif)
3. Transmission, gouvernance et immobilier patrimonial
Vous avez construit un ensemble cohérent et vous voulez qu'il le reste après vous.
.avif)

4. Mobilité intérnationale
Expatriation
Sortie fiscale, exit tax, résidence fiscale, restructuration préalable de la détention, en lien avec des avocats fiscalistes et des notaires spécialisés.
Impatriation
Régime fiscal des impatriés, déclarations patrimoniales, détention de vos actifs étrangers.
Périmètre
Certaines juridictions sortent de notre périmètre. Nous vous le disons dès le premier échange plutôt qu'au troisième rendez-vous.




.avif)





.avif)


.avif)





.avif)




Ce que comprend la gestion de fortune Avnear
L'intégralité du périmètre gestion privée, augmentée de cinq domaines d'intervention. Le détail, sans zone grise.
*Coûts variables selon dossiers et partenaires.
.avif)
.avif)
.avif)
.avif)
Un patrimoine qui a atteint cette dimension ne se perd presque jamais sur les marchés. Il se perd sur une succession mal préparée, une cession faite trois mois trop tard, une structure de détention qui n'a pas suivi. Notre travail commence là où la performance cesse d'être le sujet.

Qui nous accompagnons
Quatre situations qui n'ont rien en commun, sauf la bascule : le moment où un patrimoine cesse de se gérer et commence à se structurer.
Vous ne vous reconnaissez dans aucun de ces profils ? C'est fréquent, et ce n'est pas un obstacle. Le premier échange sert précisément à établir de quoi relève votre situation, et nous vous le disons franchement.
Un accompagnement sur mesure
L’exigence validée par ceux qui vivent la différence
Confier son épargne est une décision importante ou Investir, c’est d’abord choisir à qui faire confiance. Chez Avnear, nos clients choisissent l’expertise de véritables professionnels de la finance et la technologie pour investir en toute sérénité.
Questions fréquentes sur la gestion de fortune
Qu’est-ce qu’une gestion de fortune ?
La gestion de fortune dépasse la simple allocation d’actifs.
Elle consiste à structurer, développer et transmettre un patrimoine en intégrant investissement, fiscalité, gouvernance et stratégie familiale dans une vision de long terme.
Pourquoi choisir Avnear pour votre gestion de fortune ?
Notre modèle repose sur l’indépendance et l’architecture ouverte.
Nous ne distribuons pas de produits propriétaires et ne sommes pas contraints par une gamme interne.
Chaque solution est sélectionnée selon sa pertinence patrimoniale, sa solidité juridique et sa cohérence stratégique, avec pour seul objectif l’alignement d’intérêts à long terme.
Je prépare la cession de mon entreprise. Quand faut-il vous solliciter ?
Le plus tôt possible, idéalement douze à vingt-quatre mois avant la signature. Les schémas d'apport-cession, la constitution d'une holding et les arbitrages de rémunération supposent une antériorité. Après la signature, l'accompagnement reste utile pour le réemploi du produit de cession, mais l'essentiel des leviers fiscaux n'est plus disponible.
À quel moment faut-il préparer une transmission ?
Plusieurs années avant l'échéance envisagée. Les dispositifs de donation, de démembrement et d'adaptation du régime matrimonial produisent leur effet dans la durée, et une transmission préparée dans l'urgence coûte toujours davantage, financièrement comme familialement.
Intervenez-vous si je quitte la France ou si je m'y installe ?
Oui. Expatriation et impatriation font partie du périmètre : résidence fiscale, convention applicable, exit tax, restructuration préalable de la détention, obligations déclaratives. La solution dépend du pays concerné, et certaines juridictions sortent de notre périmètre. Nous vous le disons dès le premier échange.
Puis-je conserver mon notaire et mon avocat fiscaliste ?
Oui, et c'est préférable. Nous construisons la stratégie et travaillons avec vos conseils habituels, qui connaissent votre situation et votre famille. Nous n'exerçons ni le notariat ni le conseil juridique.
Comment sont facturées les prestations signalées par un astérisque ?
Ces prestations mobilisent des partenaires extérieurs, notaires en premier lieu, dont les coûts varient selon la complexité du dossier. Le montant vous est communiqué avant tout engagement et ne fait l'objet d'aucune facturation surprise.
Pourquoi un seuil à un million d'euros ?
Parce que c'est le niveau à partir duquel les moyens engagés sur un dossier, bilan patrimonial, ingénierie, coordination interprofessionnelle, ont un sens économique pour vous comme pour nous. En dessous, la gestion privée couvre déjà l'essentiel du périmètre.
Quelle différence entre gestion privée et gestion de fortune ?
La gestion privée se concentre principalement sur l’allocation financière.
La gestion de fortune intègre une dimension globale : structuration juridique, ingénierie fiscale, préparation de cession, transmission et coordination interprofessionnelle.
Gestion de fortune, quelle différence avec un family office ?
Le family office, à partir de 20M€, ne repose sur aucune grille de services standard. Il s'organise dossier par dossier autour d'une famille, de sa gouvernance et de son horizon générationnel. La gestion de fortune conserve un périmètre défini, ce qui la rend lisible et comparable.
.avif)
.avif)

.avif)
.avif)
.avif)
.avif)


.avif)
.avif)
.avif)

.avif)
