Gestion de fortune de 1M€ à 20M€

Avnear, gestion de fortune

À partir d'un certain niveau, la question n'est plus de savoir où placer.

Elle est de savoir dans quelle structure détenir, dans quel ordre arbitrer, et à qui transmettre. Nous organisons l'ensemble et nous coordonnons vos conseils.

Ils parlent de nous :
Challenges
Les Echos
Gestion Fortune
Boursorama
Capital
Le Figaro
L'express
Moneyvox
BFM Business

Gestion de fortune : notre rôle

Une question de complexité pas de montant

La gestion de fortune commence lorsque le patrimoine cesse d'être un ensemble de placements pour devenir une structure. Plusieurs enveloppes, plusieurs établissements, de l'immobilier détenu en société, parfois une holding, une entreprise à céder, des enfants qui arrivent. Chaque décision en engage d'autres.

Le montant n'est qu'un indicateur. Ce qui déclenche le passage, c'est le moment où la structuration juridique et la transmission pèsent autant que la performance des actifs.

Notre place dans un écosystème de conseils

Un patrimoine de cette dimension mobilise déjà un notaire, un expert-comptable, souvent un avocat fiscaliste. Chacun intervient sur une pièce du dossier. Il manque presque toujours la personne dont le métier est de tenir l'ensemble.

Nous établissons la stratégie, nous la discutons avec vos conseils, et nous vérifions qu'une décision prise dans un domaine ne détruit pas ce qui a été construit dans un autre. Vous conservez vos interlocuteurs habituels. Nous ne rédigeons aucun acte et ne remplaçons aucune profession réglementée.

Chez Avnear, la gestion de fortune couvre les patrimoines de 1M€ à 20M€.

Échanger avec un conseiller senior
Nos domaines d'expertise

Ce qui vous amène à consulter un gestionnaire de fortune

Trois banques, cinq contrats, deux sociétés, aucune vision consolidée.
Avnear rétablit la lecture d'ensemble avant toute recommandation.

1. Allocation et pilotage financier

Votre capital doit travailler dans une structure cohérente, pas dans quatre contrats ouverts à des époques différentes.

Gradual Security®

Entrée progressive sur les marchés, réduction de l'exposition dans les phases d'excès de valorisation, ajustement de l'allocation au cycle plutôt qu'à l'actualité.

Contrats luxembourgeois

Multi-poches et multi-assets, avec ségrégation des actifs et super privilège du souscripteur.

Architecture ouverte

Plus de mille fonds et ETF référencés, moins de dix pour cent retenus en portefeuille. Aucun fonds ne porte notre nom.

Gérant privé et gérant de portefeuille

Un interlocuteur qui suit votre dossier dans la durée, une équipe qui exécute.

Méthodologie investissement Avnear - Graphique de préservation du capital en phases d'excès de valorisationMéthodologie investissement Avnear - Graphique de préservation du capital en phases d'excès de valorisation

2. Cession d'entreprise

Vous préparez la vente de votre société, ou vous venez de la conclure.

Préparation pré-cession

Apport-cession, constitution d'une holding patrimoniale, arbitrage entre distribution et capitalisation.

Réemploi du produit de cession

Une allocation construite avant la signature, pas découverte le lendemain.

Coordination interprofessionnelle

Avec votre avocat d'affaires et votre expert-comptable, dont nous préparons les éléments plutôt que de nous y substituer.

+700M€
Euros d’actifs gérés par notre comité d’investissement au fil des années.
+100 ans
Expérience cumulée en finance institutionnelle.
+30 ans
D’historique de données pour calibrer votre stratégie.

3. Transmission, gouvernance et immobilier patrimonial

Vous avez construit un ensemble cohérent et vous voulez qu'il le reste après vous.

Stratégie de transmission

Donation, démembrement, adaptation du régime matrimonial, équilibre entre héritiers. L'exécution revient à votre notaire, dont l'intervention et le coût vous sont annoncés d'emblée.

Structuration immobilière

Détention en direct ou en société, SCI, démembrement, arbitrage entre impôt sur le revenu et impôt sur les sociétés, cohérence avec l'IFI.

Achat et vente de biens

Coordination des opérations, de la recherche de financement à la signature.

Méthodologie investissement Avnear - Graphique de préservation du capital en phases d'excès de valorisation
Diversification géographique - Carte du monde montrant les zones d'investissement internationales

4. Mobilité intérnationale

Expatriation

Sortie fiscale, exit tax, résidence fiscale, restructuration préalable de la détention, en lien avec des avocats fiscalistes et des notaires spécialisés.

Impatriation

Régime fiscal des impatriés, déclarations patrimoniales, détention de vos actifs étrangers.

Périmètre

Certaines juridictions sortent de notre périmètre. Nous vous le disons dès le premier échange plutôt qu'au troisième rendez-vous.

Institutions de référence
Generali
Omen Partners
Société Générale
Goldman Sachs
Generali Luxembourg
Lombard Odier
Generali
Omen Partners
Société Générale
Goldman Sachs
Generali Luxembourg
Lombard Odier
Generali
Generali Luxembourg
Goldman Sachs
Lombard Odier
Omen Partners
Société Générale
Generali
Generali Luxembourg
Goldman Sachs
Lombard Odier
Omen Partners
Société Générale
NOTRE PERIMETRE

Ce que comprend la gestion de fortune Avnear

L'intégralité du périmètre gestion privée, augmentée de cinq domaines d'intervention. Le détail, sans zone grise.

De 250 000€ à 1M€

Gestion Privée

Votre capital est à construire et à piloter.

Allocation, arbitrages, accès aux enveloppes luxembourgeoises et aux supports institutionnels.

  • Gradual Security®
  • Allocation d'actifs et pilotage de vos investissements
  • Contenu pédagogique
  • Espace client
  • Gérant privé et gérant de portefeuille
  • Relevé de situation en temps réel
  • Contrats luxembourgeois (multi-poches, architecture ouverte)
  • Placements privés structurés sur mesure
  • Recherche de financements (crédits Lombard, immobiliers)
  • Coordination avec vos conseils (notaires, avocats, fiscalistes)
  • Coordination achat et vente de bien immobilier
  • Reporting personnalisé (sur demande)
  • Ingénierie immobilière patrimoniale : SCI, démembrement*
  • Gouvernance familiale et transmission via notaire*
  • Bilan patrimonial*
  • Accompagnement international (expatriation, impatriation)*
De 1M€ à 20M€

Gestion de Fortune

Votre patrimoine est devenu une structure.

Ingénierie, immobilier patrimonial, transmission, mobilité internationale.

  • Gradual Security®
  • Allocation d'actifs et pilotage de vos investissements
  • Contenu pédagogique
  • Espace client
  • Gérant privé et gérant de portefeuille
  • Relevé de situation en temps réel
  • Contrats luxembourgeois (multi-poches, architecture ouverte)
  • Placements privés structurés sur mesure
  • Recherche de financements (crédits Lombard, immobiliers)
  • Coordination avec vos conseils (notaires, avocats, fiscalistes)
  • Coordination achat et vente de bien immobilier
  • Reporting personnalisé (sur demande)
  • Ingénierie immobilière patrimoniale : SCI, démembrement*
  • Gouvernance familiale et transmission via notaire*
  • Bilan patrimonial*
  • Accompagnement international (expatriation, impatriation)*
Dès 20M€

Family Office

La discrétion comme principe, la transmission comme horizon. Nous contacter

*Coûts variables selon dossiers et partenaires.

Méthodologie investissement Avnear - Graphique de préservation du capital en phases d'excès de valorisationMéthodologie investissement Avnear - Graphique de préservation du capital en phases d'excès de valorisation
Méthodologie investissement Avnear - Graphique de préservation du capital en phases d'excès de valorisationMéthodologie investissement Avnear - Graphique de préservation du capital en phases d'excès de valorisation

Un patrimoine qui a atteint cette dimension ne se perd presque jamais sur les marchés. Il se perd sur une succession mal préparée, une cession faite trois mois trop tard, une structure de détention qui n'a pas suivi. Notre travail commence là où la performance cesse d'être le sujet.

Quentin Duquenne
Managing Director France & Luxembourg.
NOS CLIENTS

Qui nous accompagnons

Quatre situations qui n'ont rien en commun, sauf la bascule : le moment où un patrimoine cesse de se gérer et commence à se structurer.

Entrepreneurs en croissance.

Votre société se développe et votre patrimoine personnel commence à exister en dehors d'elle. L'enjeu est de le construire sans qu'il dépende entièrement de votre activité : arbitrage entre rémunération et dividendes, placement de la trésorerie d'entreprise, premiers actifs détenus en propre.

Entrepreneurs en cession.

Vous préparez la vente de votre société, ou vous venez de la conclure. Votre patrimoine change de nature en une signature. Nous intervenons avant, pendant et après : apport-cession, holding patrimoniale, réemploi du produit de cession.

Dirigeants et cadres patrimoniaux.

Dirigeant salarié, cadre supérieur ou profession libérale, vous disposez d'un patrimoine significatif, construit par strates et souvent surpondéré en immobilier. L'enjeu est la diversification et la cohérence fiscale de la détention.

Familles en transmission.

Vous avez construit un ensemble cohérent et vous voulez qu'il le reste après vous. Enfants d'unions différentes, héritier repreneur et héritiers non impliqués, biens immobiliers difficiles à partager : le sujet est autant familial que fiscal.

Vous ne vous reconnaissez dans aucun de ces profils ? C'est fréquent, et ce n'est pas un obstacle. Le premier échange sert précisément à établir de quoi relève votre situation, et nous vous le disons franchement.

Initier l'étude

Un accompagnement sur mesure

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Notre équipe vous contactera sous 48h00.
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Témoignages

L’exigence validée par ceux qui vivent la différence

Confier son épargne est une décision importante ou Investir, c’est d’abord choisir à qui faire confiance. Chez Avnear, nos clients choisissent l’expertise de véritables professionnels de la finance et la technologie pour investir en toute sérénité.

Inés Bouchenafa
09.09.2026
5,0

"Je laisse rarement des avis mais je voulais partager mon expérience sur mon assurance-vie ouvert en février avec un timing qui n'était pas idéal vu la suite des événements avec le conflit en Iran. Avec le recul l'investissement progressif mis en place a permis de lisser le choc et d'aborder cette période plus sereinement et avec opportunisme. Une équipe sérieuse et humaine."

Jean-François Perichon
11.12.2025
5,0

"Client depuis plus d'une année, l'équipe AVNEAR reste à votre écoute pour toute préoccupation. De plus, un bon rendement proche des 7% sur mon assurance vie en mode modéré. Cerise sur le gâteau, les membres assurent un suivi personnalisé. Je suis ravi quant à présent d'avoir misé sur cette société, ayant été déçu auparavant par la concurrence."

Sophie H
02.02.2026
5,0

"Cabinet de gestion en patrimoine professionnel et performant. Après un bilan sur mes objectifs et sur mon patrimoine perso et pro, j’ai été très bien conseillée sur les différentes solutions et la répartition de mes investissements. Un grand + sur : -La performance des fonds euros, au-delà de mes espérances ! -La réactivité et la joignabilité -L’interface fluide et intuitive Prochaine étape, confier de la trésorerie d’entreprise."

Gilles Valee
09.02.2026
5,0

"Très satisfait de mon expérience avec Avnear. Ce qui m'a convaincu, c'est leur approche Gradual Security qui permet d'entrer progressivement sur les marchés. Contrairement à d'autres gestions pilotées, on sent une réelle volonté de protéger le capital contre la volatilité. Une solution innovante et rassurante pour mon Assurance-vie luxembourgeoise."

Julie Hurtado
03.12.2024
5,0

"Avnear m’a était recommandé par un ami et je ne regrette pas du tout. Moi qui n’y connaît pas grand chose en placements, j ai été très bien conseillée par Quentin, qui a su me rassurer et m’aiguiller sur le bon profil. Une équipe vraiment très compétente et sérieuse. Nous nous sentons directement en confiance, car ce sont de vrais conseillers et non des commerciaux comme dans certaines banque. Je recommande fortement ! Merci pour votre professionnalisme et votre sérieux"

Jérémy Franc
17.01.2025
5,0

"Ayant ouvert il y a peu un contrat d’assurance vie chez Avnear, je suis vraiment satisfait. On pourrait douter de la plus value de l’IA car c’est un peu un sujet tendance, mais comparé à mes autres assurances vie sur la même période/meme profil, une meilleure performance est au RDV chez Avnear. De surcroît les frais de gestion sont hyper raisonnables pour une telle solution et l’interface utilisateur excellente. Au top, à suivre !"

Valentin Muller
12.06.2025
5,0

"Je cherchais une solution d’investissement fiable et performante. D’abord sceptique, j’ai découvert leur dispositif Gradual Security qui a vraiment protégé mon capital lors du choc boursier de mars. Accompagnement sérieux, conseillers réellement compétents ! Je recommande après ce premier test réussi pour ma part."

Adrien Colson
17.11.2025
5,0

"Équipe tres professionnelle avec des conseils pointus et pertinents. J’ai d’ailleurs un investissement en cours chez eux avec un TRI annuel de plus de 9% ce qui est largement au dessus de ce que j’aurais pu trouver ailleurs. N’hesitez pas a les contacter pour faire un audit sans engagement avec eux."

Patrick Gauthier
05.01.2026
5,0

"Je suis très satisfait de mon expérience avec AVNEAR. En tant qu’investisseur sur un profil équilibré, j’ai obtenu un rendement d’environ 7 %, au dessus des prévisions sans frais d'entré et un coût faible de gestion. Ce n'était pas le cas de mes autres placements très content de continuer avec avnear."

Natacha Balunda
10.11.2025
5,0

"En quête de solution d'investissement fiable et performante, je me suis orienté vers AVNEAR proposant une gestion piloté dont la sécurité est au premier plan. Alliant accompagnement sérieux et professionnels compétents, j'ai pu être très bien encadré afin de réaliser une très belle performance d'investissement avec l’offre haut de gamme du dispositif de Gradual Security. Je recommande aisément !"

Alexandre-Thomas Baverel
16.01.2026
5,0

"J’ai fait appel au cabinet Avnear pour de la gestion de patrimoine et des conseils en investissement, et je suis vraiment très satisfait de l’accompagnement. L’équipe est à la fois très professionnelle, à l’écoute et pédagogue. On se sent en confiance dès les premiers échanges, avec des recommandations claires, personnalisées et cohérentes avec mes objectifs. Le suivi est sérieux et on sent qu’ils cherchent réellement l’intérêt du client sur le long terme, pas à vendre des produits à tout prix. Je recommande Avnear les yeux fermés à toute personne qui cherche un cabinet de gestion de patrimoine sérieux et compétent."

Sylvain Solignac
07.08.2024
5,0

"J'ai testé la gestion gradual security après avoir perdu beaucoup d'argent sur mes autres contrats en gestion piloté. Quelques doutes au début car leur technologie est assez récente, mais vite rassuré quand les marchés ont baissé de 15% mais pas ce contrat. Une vraie diversification."

Céline Bécu
10.12.2024
5,0

"L'équipe est toujours disponible et attentive, prenant le temps de répondre à toutes nos questions dès que nécessaire. La solution met la sécurité au cœur de sa stratégie tout en optimisant le rendement de notre épargne. Une innovation prometteuse qui m’a déjà permis d’obtenir des résultats. J’ai hâte de suivre son évolution dans les années à venir !"

Hugo Tortosa
08.06.2024
5,0

"Avnear est une super solution pour investir en repérant les surévaluations du marché avant d’investir, ce qui rend les contrats d'Assurance-vie et PER beaucoup plus sûrs. Grâce à cette approche, les risques sont réduits et les rendements optimisés."

Henri Jo
06.04.2025
5,0

"M.Arod est une personne compétente, consciencieuse, réactive qui ne lésine pas à apporter toutes les explications nécessaires, fait preuve de pédagogie,et d'honnêteté."

Luc Mesme
19.02.2025
5,0

"Excellent produit, rendement pour l'instant bien au dessus du marché des Per sachant qu'avec la gradual security, les investissements sont sécurisés. L'accompagnement sur mesure est top, toujours a votre disposition pour échanger et suivre vos avoirs."

Romain Jacobee
09.06.2025
5,0

"Client Avnear depuis le début, c’est avec un grand professionnalisme et une écoute attentive (assez rare dans ce milieu) que Charley gère les investissements. Je ne peux que recommander."

Lucas Olivier
19.06.2025
5,0

"Je recommande aisément l’offre haut de gamme d’Avnear. Efficacité et qualité du suivi avec la possibilité d'accéder en direct à des gérants expérimentés. On ne peut pas espérer mieux !"

FAQ

Questions fréquentes sur la gestion de fortune

Qu’est-ce qu’une gestion de fortune ?

La gestion de fortune dépasse la simple allocation d’actifs.
Elle consiste à structurer, développer et transmettre un patrimoine en intégrant investissement, fiscalité, gouvernance et stratégie familiale dans une vision de long terme.

Pourquoi choisir Avnear pour votre gestion de fortune ?

Notre modèle repose sur l’indépendance et l’architecture ouverte.
Nous ne distribuons pas de produits propriétaires et ne sommes pas contraints par une gamme interne.

Chaque solution est sélectionnée selon sa pertinence patrimoniale, sa solidité juridique et sa cohérence stratégique, avec pour seul objectif l’alignement d’intérêts à long terme.

Je prépare la cession de mon entreprise. Quand faut-il vous solliciter ?

Le plus tôt possible, idéalement douze à vingt-quatre mois avant la signature. Les schémas d'apport-cession, la constitution d'une holding et les arbitrages de rémunération supposent une antériorité. Après la signature, l'accompagnement reste utile pour le réemploi du produit de cession, mais l'essentiel des leviers fiscaux n'est plus disponible.

À quel moment faut-il préparer une transmission ?

Plusieurs années avant l'échéance envisagée. Les dispositifs de donation, de démembrement et d'adaptation du régime matrimonial produisent leur effet dans la durée, et une transmission préparée dans l'urgence coûte toujours davantage, financièrement comme familialement.

Intervenez-vous si je quitte la France ou si je m'y installe ?

Oui. Expatriation et impatriation font partie du périmètre : résidence fiscale, convention applicable, exit tax, restructuration préalable de la détention, obligations déclaratives. La solution dépend du pays concerné, et certaines juridictions sortent de notre périmètre. Nous vous le disons dès le premier échange.

Puis-je conserver mon notaire et mon avocat fiscaliste ?

Oui, et c'est préférable. Nous construisons la stratégie et travaillons avec vos conseils habituels, qui connaissent votre situation et votre famille. Nous n'exerçons ni le notariat ni le conseil juridique.

Comment sont facturées les prestations signalées par un astérisque ?

Ces prestations mobilisent des partenaires extérieurs, notaires en premier lieu, dont les coûts varient selon la complexité du dossier. Le montant vous est communiqué avant tout engagement et ne fait l'objet d'aucune facturation surprise.

Pourquoi un seuil à un million d'euros ?

Parce que c'est le niveau à partir duquel les moyens engagés sur un dossier, bilan patrimonial, ingénierie, coordination interprofessionnelle, ont un sens économique pour vous comme pour nous. En dessous, la gestion privée couvre déjà l'essentiel du périmètre.

Quelle différence entre gestion privée et gestion de fortune ?

La gestion privée se concentre principalement sur l’allocation financière.
La gestion de fortune intègre une dimension globale : structuration juridique, ingénierie fiscale, préparation de cession, transmission et coordination interprofessionnelle.

Gestion de fortune, quelle différence avec un family office ?

Le family office, à partir de 20M€, ne repose sur aucune grille de services standard. Il s'organise dossier par dossier autour d'une famille, de sa gouvernance et de son horizon générationnel. La gestion de fortune conserve un périmètre défini, ce qui la rend lisible et comparable.

Méthodologie investissement Avnear - Graphique de préservation du capital en phases d'excès de valorisation

À l’écoute, engagés, stratèges, nous construisons et suivons avec vous une gestion patrimoniale à la hauteur de vos ambitions.