Avnear, gestion de fortune augmentée

Avnear vous accompagne dans la structuration, la croissance et la transmission de votre patrimoine, grâce à une approche indépendante, une équipe pluridisciplinaire et une technologie propriétaire qui analyse plus de 30 ans de données de marché.

Nous sommes fiers de nos partenaires
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Structurer, faire croître, transmettre

Chez Avnear, la gestion de fortune n’est pas une simple allocation.

Elle s’articule autour de votre trajectoire de vie et des enjeux de long terme : constitution de capital, transmission, cession d’entreprise, expatriation, réorganisation familiale.

Diversification des supports. Fonds en euros, ETF, actions, immobilier, private equity, dette privée… un large choix pour diversifier vos placements.

Une méthode structurée haut de gamme. Chaque allocation est construite en fonction de votre profil et validée par notre comité d’investissement, composé d’experts pluridisciplinaires issus de la finance institutionnelle.

Comité d’investissement & conseiller dédié. Chaque client bénéficie d’un suivi personnalisé, avec un interlocuteur dédié et une allocation validée par notre comité d’experts.

Gestion Gradual Security® Méthode unique qui vise à réduire l’exposition aux points d’entrée défavorables et à adapter vos investissements aux conditions de marché.

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Notre approche

Avnear, maison de fortune.

Notre expertise indépendante et haut de gamme répond aux attentes d’une clientèle nationale et internationale est pensée pour une nouvelle génération de familles et d’entrepreneurs.

+700M€
Euros d’actifs gérés par notre comité d’investissement au fil des années.
+100 ans
Expérience cumulée en finance institutionnelle.

Avnear est enregistré à l’ORIAS (24001416), membre de l’ANACOFI-CIF (agréée AMF) sous le numéro E011096 pour l’activité de Conseil en Investissements Financiers (CIF), et de l’ANACOFI-Courtage (agréée ACPR) pour le Courtage en Assurances (COA).

Architecture ouverte et solutions haut de gamme

Nous sélectionnons librement parmi plus de cent solutions d’investissement : assurance-vie France et Luxembourg, private equity, dette privée, infrastructures, produits structurés sur mesure, fonds immobiliers et ETF institutionnels à faible coût.

Conseil stratégique : Droit et finance

Nous accompagnons vos problématiques patrimoniales complexes : structuration internationale, transmission d’entreprise, pactes Dutreil, démembrement et mobilité internationale. Notre approche interprofessionnelle avec notaires, avocats et experts-comptables garantit la cohérence et la sécurité de chaque montage.

Gouvernance familiale

Préserver une fortune exige une gouvernance claire entre famille, patrimoine et entreprise. Nous structurons chartes et conseils de famille, holdings et dispositifs de gouvernance pour assurer la pérennité du capital sur plusieurs générations.

Planification successorale

Nous assurons la transmission fluide et sécurisée de votre patrimoine. Nos ingénieurs patrimoniaux orchestrent donations, testaments et structures sur mesure trusts, fondations, contrats luxembourgeois  pour concilier objectifs familiaux, exigences juridiques et optimisation fiscale.

Méthodologie investissement Avnear - Graphique de préservation du capital en phases d'excès de valorisationMéthodologie investissement Avnear - Graphique de préservation du capital en phases d'excès de valorisation

Une maison de fortune ne se construit pas avec des briques toutes faites, mais avec les matériaux les plus nobles, sélectionnés un à un. C’est cette philosophie qui guide Avnear : nous ne distribuons pas de produits maison, nous bâtissons, avec exigence et objectivité, la demeure patrimoniale qui vous ressemble. Chaque choix est pensé comme une pierre posée pour traverser le temps, protéger votre famille et transmettre votre héritage.

Quentin Duquenne
Founding Partner. Managing Director France & Luxembourg.
Méthodologie investissement Avnear - Graphique de préservation du capital en phases d'excès de valorisationMéthodologie investissement Avnear - Graphique de préservation du capital en phases d'excès de valorisation
FISCALITÉ

Une gestion fiscalement efficiente

Chaque pays de résidence impose ses contraintes.
Nos ingénieurs patrimoniaux élaborent des stratégies qui maximisent vos revenus nets, via : arbitrage fiscal assurance-vie France vs Luxembourg, intégration de véhicules de capitalisation, structuration cross-border (Luxembourg, Suisse, Monaco), optimisation du couple rendement/impôt et rendement/risque. Une allocation pensée après impôts, pas seulement avant.

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Un accompagnement sur mesure

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L'Expérience Avnear

Un accompagnement 
sur-mesure, par un
interlocuteur unique

Nous vous accompagnons à chaque étape : définition de vos objectifs, choix des supports, ajustements stratégiques. Un suivi humain, dans la durée.

+700M€ d’actifs gérés
Par notre comité d’investissement au fil des années
+ de 100 ans d'expérience
Cumulée en finance institutionnelle
Témoignages

L’exigence validée par ceux qui vivent la différence

Confier son épargne est une décision importante ou Investir, c’est d’abord choisir à qui faire confiance. Chez Avnear, nos clients choisissent l’expertise de véritables professionnels de la finance et la technologie pour investir en toute sérénité.

Sylvain Solignac
07.08.2024
5,0

"J'ai testé la gestion gradual security après avoir perdu beaucoup d'argent sur mes autres contrats en gestion piloté. Quelques doutes au début car leur technologie est assez récente, mais vite rassuré quand les marchés ont baissé de 15% mais pas ce contrat. Une vraie diversification."

Céline Bécu
10.12.2024
5,0

"L'équipe est toujours disponible et attentive, prenant le temps de répondre à toutes nos questions dès que nécessaire. La solution met la sécurité au cœur de sa stratégie tout en optimisant le rendement de notre épargne. Une innovation prometteuse qui m’a déjà permis d’obtenir des résultats. J’ai hâte de suivre son évolution dans les années à venir !"

Hugo Tortosa
08.06.2024
5,0

"Avnear est une super solution pour investir en repérant les surévaluations du marché avant d’investir, ce qui rend les contrats d'Assurance-vie et PER beaucoup plus sûrs. Grâce à cette approche, les risques sont réduits et les rendements optimisés."

Henri Jo
06.04.2025
5,0

"M.Arod est une personne compétente, consciencieuse, réactive qui ne lésine pas à apporter toutes les explications nécessaires, fait preuve de pédagogie,et d'honnêteté."

Luc Mesme
19.02.2025
5,0

"Excellent produit, rendement pour l'instant bien au dessus du marché des Per sachant qu'avec la gradual security, les investissements sont sécurisés. L'accompagnement sur mesure est top, toujours a votre disposition pour échanger et suivre vos avoirs."

Romain Jacobee
09.06.2025
5,0

"Client Avnear depuis le début, c’est avec un grand professionnalisme et une écoute attentive (assez rare dans ce milieu) que Charley gère les investissements. Je ne peux que recommander."

Lucas Olivier
19.06.2025
5,0

"Je recommande aisément l’offre haut de gamme d’Avnear. Efficacité et qualité du suivi avec la possibilité d'accéder en direct à des gérants expérimentés. On ne peut pas espérer mieux !"

FAQ

Vous vous interrogez sur la gestion de fortune et sur l’approche d’Avnear ?

Qu’est-ce qu’une gestion de fortune ?

La gestion de fortune est une approche globale du patrimoine, combinant investissement, fiscalité, structuration juridique et planification successorale. Elle s’adresse aux HNWI (High Net Worth Individuals) et aux familles.

Quelle différence entre gestion privée et gestion de fortune ?

La gestion privée gère principalement les placements financiers. La gestion de fortune intègre en plus la fiscalité, la transmission, la gouvernance familiale et la structuration patrimoniale internationale.

Pourquoi choisir Avnear pour votre gestion de fortune ?

Indépendance totale, sélection ouverte de solutions, équipe pluridisciplinaire et technologie propriétaire (Gradual Security®) qui permet une allocation au standard institutionnel.

Quels produits sont accessibles en gestion de fortune ?

Assurance-vie France et Luxembourg, Private Equity, dette privée, fonds immobiliers, produits structurés, ETF institutionnels, mandats pilotés.

Comment se déroule la relation client ?

Un conseiller privé unique vous suit sur la durée, épaulé par fiscalistes et ingénieurs patrimoniaux. La relation repose sur la confiance, l’indépendance et une vision intergénérationnelle.

Méthodologie investissement Avnear - Graphique de préservation du capital en phases d'excès de valorisation

À l’écoute, engagés, stratèges, nous construisons et suivons avec vous une gestion patrimoniale à la hauteur de vos ambitions.