Cabinet de gestion de patrimoine à Valence
Avnear vous accompagne dans la gestion, l’optimisation et la transmission de votre patrimoine. Notre approche repose sur des solutions sur-mesure, sélectionnées en toute indépendance, dans un cadre sécurisé et transparent.
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Avnear, expert CGP à Valence et dans la Drôme
Installé au cœur de la région Auvergne-Rhône-Alpes
Avnear accompagne une clientèle exigeante dans la gestion, l’optimisation et la transmission de son patrimoine, à Valence et dans tout le département de la Drôme.
Entre dynamisme économique, cadre de vie préservé et proximité avec Lyon et Genève, Valence attire de plus en plus d’investisseurs en quête d’équilibre entre rendement et stabilité.
Une expertise locale, une vision globale.
Notre approche s’appuie sur une connaissance fine du tissu économique valentinois : immobilier, fiscalité régionale, entreprises familiales, alliée aux standards de la gestion institutionnelle et du family office.
Un territoire en pleine transformation.
Portée par le dynamisme de la vallée du Rhône, Valence séduit les investisseurs par la vitalité de son tissu entrepreneurial et la solidité de son marché immobilier.
Des profils d’investisseurs variés.
Dirigeants, professions libérales ou familles patrimoniales : nous accompagnons une clientèle exigeante, attachée à la stabilité autant qu’à la performance de son capital.
Une proximité rare avec nos clients.
Notre ancrage local à Valence nous permet d’allier disponibilité, réactivité et accompagnement sur mesure. Chaque relation repose sur la confiance et la durée.
Pourquoi choisir Avnear gestion de patrimoine à Valence ?
Implanté à Valence, au cœur de la Drôme, notre cabinet de gestion de patrimoine conseille les particuliers, dirigeants et professions libérales dans toute la région Auvergne-Rhône-Alpes (Romans-sur-Isère, Montélimar, Guilherand-Granges, Tain-l’Hermitage), ainsi qu’à distance partout en France.
Avnear est enregistré à l’ORIAS (24001416), membre de l’ANACOFI-CIF (agréée AMF) sous le numéro E011096 pour l’activité de Conseil en Investissements Financiers (CIF), et de l’ANACOFI-Courtage (agréée ACPR) pour le Courtage en Assurances (COA).
Une approche structurée et personnalisée
En tant que conseiller en gestion de patrimoine à Valence, nous proposons des solutions sur-mesure et totalement indépendantes, dans un cadre sécurisé et transparent.
Gestion Gradual Security®
Méthode unique qui vise à réduire l’exposition aux points d’entrée défavorables et à adapter vos investissements aux conditions de marché.
Comité d’investissement & conseiller dédié
Chaque client bénéficie d’un suivi personnalisé, avec un interlocuteur local à Valence et une allocation validée par notre comité d’experts.
Diversification des supports
Fonds en euros, ETF, actions, immobilier, private equity, dette privée… un large choix pour diversifier vos placements à Valence et en Auvergne-Rhône-Alpes.
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À qui s’adresse notre cabinet de gestion de patrimoine à Valence ?
Cadres, professions libérales et retraités de Valence et de la région drômoise
Vous êtes médecin à Valence, notaire à Romans-sur-Isère, ou cadre dirigeant ? Nous vous aidons à : Préparer efficacement votre retraite, via des dispositifs comme le PER individuel ou des rentes viagères optimisées. Réduire votre pression fiscale (IR, IFI, plus-values), grâce à des solutions adaptées à votre statut et à votre régime d’imposition. Piloter la répartition de votre patrimoine, entre immobilier, produits financiers et actifs non cotés.
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Entrepreneurs, dirigeants et professions indépendantes dans la Drôme
Si vous dirigez une entreprise ou exercez en société (SELARL, SASU…), nous vous accompagnons pour : Placer et valoriser la trésorerie excédentaire de votre société. Optimiser votre rémunération, en arbitrant entre dividendes, retraite complémentaire (Madelin, PER TNS, PERECO), et réserve de capital. Organiser la transmission de votre entreprise, dans le respect des dispositifs fiscaux en vigueur.
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Particuliers souhaitant sécuriser ou diversifier leur capital à Valence
Que vous soyez épargnant prudent ou investisseur averti, nous construisons des allocations cohérentes selon vos objectifs : Sécuriser un capital après une vente immobilière ou un héritage. Dynamiser votre épargne. Accéder à des solutions de diversification patrimoniale : private equity, dette privée, etc. Notre force : proposer des solutions souvent réservées aux grandes fortunes, rendues accessibles dès quelques centaines de milliers d’euros investis, avec un accompagnement de proximité, basé à Valence.
À Valence, nous accompagnons dirigeants et familles patrimoniales dans la structuration de leur capital. Notre approche dépasse la simple gestion d’épargne : elle s’inscrit dans une logique de gestion privée, fondée sur la diversification institutionnelle et la vision globale d’un family office.
Un accompagnement sur mesure
Un accompagnement
sur-mesure, par un
interlocuteur unique
Nous vous accompagnons à chaque étape : définition de vos objectifs, choix des supports, ajustements stratégiques. Un suivi humain, dans la durée.
Sérénité et confiance
pour votre épargne
Generali est le 3ème assureur européen, couvert par le Fonds de Garantie des Assurances de Personnes (FGAP).
L’exigence validée par ceux qui vivent la différence
Confier son épargne est une décision importante ou Investir, c’est d’abord choisir à qui faire confiance. Chez Avnear, nos clients choisissent l’expertise de véritables professionnels de la finance et la technologie pour investir en toute sérénité.
Vous vous posez des questions sur notre cabinet en gestion de patrimoine à Valence ?
Qui sont nos clients ?
Notre bureau conseille aussi bien des particuliers que des chefs d’entreprise situés dans l’ensemble du bassin valentinois :
- Romans-sur-Isère, ville industrielle à fort potentiel patrimonial
- Guilherand-Granges et la rive ardéchoise, avec des problématiques transdépartementales
- Tain-l’Hermitage, territoire viticole où les enjeux de transmission sont centraux
- Montélimar, Crest, et l’ensemble du sillon rhodanien
Ainsi que dans les agglomérations voisines : Saint-Péray, La Voulte, Livron-sur-Drôme, etc.
Qui sont les cabinets de gestion de patrimoine à Valence ?
À Valence, plusieurs acteurs proposent un accompagnement en gestion de patrimoine : des banques locales, des conseillers indépendants et des cabinets spécialisés comme Avnear. Nous nous distinguons par notre indépendance, notre transparence et notre capacité à donner accès à des solutions haut de gamme, habituellement réservées aux grandes fortunes.
Comment choisir son conseiller en gestion de patrimoine à Valence ?
Le choix d’un conseiller à Valence doit se faire selon plusieurs critères : indépendance, expérience, transparence sur les frais, et proximité. Chez Avnear Valence, chaque client est suivi par un conseiller dédié, épaulé par un comité d’investissement et des fiscalistes.
Quels services propose un cabinet de gestion de patrimoine à Valence ?
Un cabinet de gestion de patrimoine à Valence peut vous aider à :
- Préparer votre retraite avec un PER
- Investir via une assurance-vie Française ou une assurance-vie Luxembourgeoise
- Diversifier vos placements (ETF, private equity, immobilier, produits structurés)
- Optimiser votre fiscalité
- Anticiper et organiser votre succession
- Placer la trésorerie de votre entreprise
Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine à Valence ?
Les honoraires varient selon les cabinets. Chez Avnear Valence, nous privilégions la transparence : nos frais de contrat sont compétitifs, et nous sélectionnons des supports à faibles coûts comme les ETF. Pas de commissions cachées ni de produits maison.
Avnear est-il présent uniquement à Valence ?
Non. Avnear accompagne ses clients dans toute la région Auvergne-Rhône-Alpes (Romans-sur-Isère, Montélimar, Guilherand-Granges, Tain-l’Hermitage, Crest) et sur toute la France grâce à des outils digitaux sécurisés. Notre bureau de Valence nous permet d’assurer une proximité forte avec les épargnants et entrepreneurs locaux.
Quelle est la différence entre un conseiller bancaire et un cabinet indépendant à Valence ?
Les conseillers bancaires à Valence sont souvent limités aux produits de leur établissement. Un cabinet indépendant comme Avnear sélectionne les meilleures solutions du marché, sans contrainte commerciale, en recherchant avant tout la performance et la sécurité pour le client.
Comment prendre rendez-vous avec un conseiller en gestion de patrimoine à Valence ?
Vous pouvez directement remplir notre formulaire en ligne pour être recontacté sous 48h ouvrés, ou prendre rendez-vous avec l’un de nos conseillers à Valence afin d’échanger sur votre projet patrimonial.
