Cabinet de gestion de patrimoine à Lyon

Le 6ᵉ, la Presqu’île, l’Ouest lyonnais (Écully, Tassin, Sainte-Foy), la Part-Dieu et Villeurbanne regroupent une forte densité d’investisseurs et de professions à haut revenu ayant des besoins poussés en structuration patrimoniale.

Holding, arbitrage rémunération/dividendes, gestion de trésorerie, contrats luxembourgeois, private equity régional : Lyon offre un écosystème propice à la structuration d’entreprise et à la valorisation long terme.

Le choix d’un bon conseiller patrimonial repose sur trois critères essentiels : l’indépendance, la transparence et l’expertise. Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant à Lyon ne dépend pas d’une banque ou d’un assureur et peut sélectionner librement les meilleures solutions du marché, sans conflit d’intérêts. La transparence se mesure dans la clarté des frais et des commissions. Enfin, l’expertise se démontre par la capacité à concevoir des stratégies personnalisées qui couvrent retraite, fiscalité, succession et transmission d’entreprise. Chez Avnear, nous associons un conseiller dédié à un comité d’investissement, garantissant un niveau de rigueur comparable aux family offices.

Un cabinet de gestion de patrimoine à Lyon accompagne ses clients sur plusieurs axes stratégiques : la constitution et la valorisation du capital via l’assurance-vie française et luxembourgeoise, la préparation de la retraite avec des dispositifs comme le PER individuel ou le PER TNS, la réduction de la fiscalité (IR, IFI, plus-values immobilières ou mobilières), la diversification dans des supports performants (ETF, private equity, dette privée, produits structurés) et la transmission du patrimoine (donations, pacte Dutreil, organisation successorale). Le rôle du cabinet est donc d’offrir un conseil en gestion de patrimoine complet, intégrant finance, fiscalité et organisation patrimoniale.

Les honoraires d’un conseiller financier à Lyon dépendent de la structure choisie. Certaines banques privées appliquent des frais d’entrée élevés ou des produits maison chargés en commissions. À l’inverse, un cabinet indépendant comme Avnear privilégie une approche transparente : frais de contrat compétitifs, recours à des supports financiers à faibles coûts (ETF) et absence de commissions cachées. L’objectif est simple : maximiser le rendement net pour le client lyonnais tout en garantissant une totale indépendance dans le choix des solutions.

Un conseiller bancaire reste limité aux produits de sa banque et ne peut généralement pas proposer de solutions externes. À l’inverse, un conseiller en gestion de patrimoine indépendant à Lyon dispose d’une liberté totale dans la sélection des supports. Cela permet d’intégrer des stratégies plus diversifiées : assurance-vie luxembourgeoise, ETF, private equity, dette privée, ou encore produits structurés haut de gamme. L’approche est plus ouverte, sans contrainte commerciale, et orientée exclusivement vers l’intérêt du client.

Non. Si Avnear travaille avec de nombreux épargnants et entrepreneurs de Lyon et de la métropole (Presqu’île, Part-Dieu, Ouest lyonnais, Villeurbanne, Caluire, Bron…), notre accompagnement s’étend à toute la région Auvergne-Rhône-Alpes (Grenoble, Annecy, Valence, Saint-Étienne) et même partout en France grâce à nos outils digitaux. Cette double approche (proximité locale et capacité d’accompagnement à distance) nous permet de suivre efficacement nos clients, qu’ils soient implantés à Lyon ou qu’ils résident ailleurs en France ou à l’étranger.

Oui, et c’est même une des missions principales. Les professions libérales lyonnaises (médecins, avocats, notaires, architectes, consultants…) ont des problématiques fiscales et sociales spécifiques. Un conseiller financier indépendant les aide à optimiser leur rémunération, à préparer leur retraite via un PER TNS ou le transfert d’un contrat Madelin, à réduire leur fiscalité sur les revenus et plus-values, et à anticiper la transmission de leur patrimoine professionnel et personnel. Avnear met en place des stratégies adaptées, tenant compte des spécificités de chaque profession et des dispositifs fiscaux en vigueur.