Cabinet de gestion de patrimoine à Marcy-l’Étoile
Marcy-l’Étoile est l’une des communes résidentielles les plus recherchées de l’Ouest lyonnais, connue pour son cadre de vie privilégié et la présence de cadres supérieurs, professions médicales et experts du secteur biotech. Avec des patrimoines souvent déjà constitués, des niveaux d’épargne élevés et des enjeux fiscaux et successoraux complexes, les besoins d’accompagnement y sont particulièrement exigeants.
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Avnear, expert CGP à Marcy-l’Étoile et dans l’Ouest lyonnais
Commune résidentielle très prisée de l’Ouest lyonnais.
Marcy-l’Étoile concentre des profils à forte capacité d’épargne et aux besoins patrimoniaux sophistiqués.
Le patrimoine comme héritage & ancrage.
Au-delà des rendements, votre patrimoine est un vecteur de valeurs, d’identité, de transmission. Avnear vous accompagne pour que vos choix aujourd’hui portent demain.
Une expertise locale enrichie par les standards du family office.
Avnear combine une connaissance fine des spécificités locales avec des exigences professionnelles issues de la gestion institutionnelle.
Votre projet de vie, au cœur de la stratégie patrimoniale.
Que ce soit l’acquisition d’une demeure, la restructuration d’un patrimoine immobilier, la protection des générations futures ou la mobilité professionnelle, nous bâtissons une stratégie sur mesure.
Consolider pour sécuriser, valoriser pour durer.
Avant toute croissance, nous posons des fondations solides : optimisation fiscale, structuration juridique, gestion prudente; pour que vos actifs traversent les cycles.
Pourquoi choisir le cabinet de gestion de patrimoine Avnear à Marcy-l’Étoile ?
Notre méthode premium combine expertise institutionnelle, indépendance totale et compréhension fine des réalités patrimoniales de l’Ouest lyonnais. Nous adaptons nos stratégies aux exigences locales : fiscalité élevée, transmission anticipée, structuration du patrimoine familial, optimisation de la rémunération, préparation de la retraite et gestion de capitaux déjà solides.
Avnear est enregistré à l’ORIAS (24001416), membre de l’ANACOFI-CIF (agréée AMF) sous le numéro E011096 pour l’activité de Conseil en Investissements Financiers (CIF), et de l’ANACOFI-Courtage (agréée ACPR) pour le Courtage en Assurances (COA).
Une méthode structurée haut de gamme
Chaque allocation est construite en fonction de votre profil et validée par notre comité d’investissement, composé d’experts issus de la finance institutionnelle.
Gradual Security®
Une sécurité supplémentaire qui vise à réduire l’exposition aux points d’entrée défavorables et à adapter vos investissements aux conditions de marché.
Comité d’investissement & conseiller dédié
Chaque client bénéficie d’un suivi personnalisé, avec un interlocuteur dédié et une allocation validée par notre comité d’experts.
Diversification des supports
Fonds en euros, ETF, actions, immobilier, private equity, dette privée… un large choix pour diversifier vos placements à Marcy l'étoile.
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Qui fait appel à notre cabinet de gestion de patrimoine à Marcy-l’Étoile ?
Cadres et dirigeants du secteur santé et biotech
Avec la présence de Sanofi Pasteur et d’autres acteurs de la recherche, de nombreux habitants occupent des postes à haut revenu. Leurs priorités : optimiser la fiscalité liée aux salaires, primes et stock-options, diversifier leur patrimoine au-delà des actifs traditionnels, préparer une retraite confortable à la hauteur de leur niveau de vie.
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Professions médicales et libérales
Médecins, pharmaciens et professions indépendantes de l’Ouest lyonnais font face à : une imposition lourde, la nécessité de constituer une retraite complémentaire, la volonté de protéger leur conjoint et leurs enfants.
Familles patrimoniales de l’Ouest lyonnais
Certaines familles de Marcy et des Monts d’Or disposent d’un patrimoine familial ancien ou d’un capital significatif. Leurs attentes sont : sécuriser et transmettre ce patrimoine, organiser une gouvernance patrimoniale sur plusieurs générations, dynamiser une partie de leurs actifs via private equity et dette privée.
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Expatriés et profils internationaux
Avec la proximité de Lyon, certains habitants de Marcy reviennent en France après une carrière internationale. Ils ont besoin de : reconstituer une stratégie patrimoniale adaptée à leur retour, intégrer des actifs situés à l’étranger, organiser leur succession dans un cadre transfrontalier.
À Marcy-l’Étoile et dans l’Ouest lyonnais, nous conseillons des cadres supérieurs, chercheurs, professions médicales et familles patrimoniales. Tous recherchent un conseil indépendant, exigeant et rigoureux, à la hauteur de leurs ambitions patrimoniales locales et internationales.
Des standards de gestion de fortune
Commune familiale et résidentielle, Marcy-l’Étoile regroupe une population à forte capacité d’épargne, souvent confrontée à des enjeux techniques : fiscalité des hauts revenus, accumulation d’actifs immobiliers, protection du conjoint, structuration de la trésorerie, diversification vers des placements internationaux.
Nous intervenons avec la rigueur du family office, tout en conservant la proximité d’un cabinet indépendant.
Notre valeur ajoutée : associer une expertise locale solide à des standards dignes de la gestion de fortune et des family offices. Chez Avnear, nous allions une parfaite connaissance du tissu économique lyonnais avec des standards issus de la gestion de fortune institutionnelle.
Un accompagnement sur mesure
Un accompagnement
sur-mesure, par un
interlocuteur unique
Nous vous accompagnons à chaque étape : définition de vos objectifs, choix des supports, ajustements stratégiques. Un suivi humain, dans la durée.
Sérénité et confiance
pour votre épargne
Generali est le 3ème assureur européen, couvert par le Fonds de Garantie des Assurances de Personnes (FGAP).
L’exigence validée par ceux qui vivent la différence
Confier son épargne est une décision importante ou Investir, c’est d’abord choisir à qui faire confiance. Chez Avnear, nos clients choisissent l’expertise de véritables professionnels de la finance et la technologie pour investir en toute sérénité.
Vous vous posez des questions sur notre cabinet en gestion de patrimoine à Marcy-l’Étoile ?
Quels sont les profils les plus concernés par la gestion patrimoniale à Marcy-l’Étoile ?
Principalement les cadres dirigeants, professions médicales, chercheurs des pôles biotech et familles patrimoniales installées dans l’Ouest lyonnais.
Quelles problématiques patrimoniales sont les plus fréquentes à Marcy-l’Étoile ?
Les habitants de Marcy doivent souvent gérer :
- une fiscalité lourde liée à des revenus élevés,
- la préparation d’une retraite complémentaire,
- la gestion d’un capital international après une carrière d’expatrié,
- ou la transmission d’un patrimoine familial dans un cadre optimisé.
Comment préparer efficacement sa retraite quand on est cadre ou profession libérale à Marcy ?
Les régimes obligatoires sont insuffisants pour maintenir un niveau de vie élevé. Les solutions privilégiées incluent :
- le PER individuel ou TNS, qui combine préparation retraite et optimisation fiscale,
- l’assurance-vie haut de gamme, souple et fiscalement avantageuse,
- des allocations diversifiées incluant ETF et produits structurés pour générer de la performance.
Quelles solutions existent pour les expatriés revenant à Marcy-l’Étoile ?
Certains habitants de la commune ont construit une partie de leur patrimoine à l’étranger. Avnear propose :
- l’assurance-vie luxembourgeoise, adaptée à une gestion transfrontalière,
- la mise en place de holdings patrimoniales,
- une organisation successorale intégrant plusieurs juridictions.
Quels placements privilégier à Marcy-l’Étoile ?
Les solutions les plus adaptées dépendent du profil de l’investisseur, mais les plus demandées sont :
- l’assurance-vie multi-supports,
- le PER pour réduire l’imposition,
- les ETF pour une diversification internationale à moindre coût,
- les produits structurés pour concilier rendement et sécurité,
- le private equity et la dette privée pour dynamiser un capital conséquent
Avnear accompagne-t-il uniquement les clients de Marcy-l’Étoile ?
Non. Nous conseillons aussi des clients dans tout l’Ouest lyonnais (Charbonnières, Tassin, Écully, Sainte-Foy-lès-Lyon) ainsi qu’à Lyon et dans toute la région Auvergne-Rhône-Alpes. Grâce à nos outils digitaux, nous accompagnons également des clients partout en France et à l’international.
Qui sont nos clients ?
Nous conseillons les familles et investisseurs de l’Ouest lyonnais :
- Marcy-l’Étoile, Charbonnières-les-Bains, Sainte-Foy-lès-Lyon
- Écully et Tassin-la-Demi-Lune
- Les Monts d’Or et l’Ouest lyonnais
- Lyon intra-muros (quartiers d’affaires et résidences haut de gamme)
Notre expertise associe une connaissance fine des enjeux locaux (fiscalité des cadres et professions médicales, transmission familiale, gestion d’épargne issue de carrières internationales) avec des standards de gestion de fortune.
