Cabinet de gestion de patrimoine à Montélimar
Avnear, partenaire patrimonial indépendant en Drôme provençale Avnear accompagne les particuliers, professions libérales et dirigeants d’entreprise de Montélimar dans la gestion, la valorisation et la transmission de leur patrimoine. Nous proposons des solutions construites en toute indépendance, avec un suivi transparent et un haut niveau d’exigence.
.png)
.png)
.png)
.png)
.png)
Avnear, expert CGP à Montélimar dans la drôme
Conseiller en gestion de patrimoine à Montélimar
Nous vous proposons un accompagnement conçu pour répondre aux besoins des épargnants exigeants.
Chez Avnear, nous conjuguons la connaissance fine du tissu économique local (immobilier, fiscalité régionale, tissu entrepreneurial) avec des outils et méthodes issus de l’univers de la gestion institutionnelle et du family office.
Des solutions d’investissement performantes et diversifiées (ETF, private equity, contrats luxembourgeois)...
Un accompagnement indépendant, dénué de tout conflit d’intérêts, pour des décisions patrimoniales éclairées.
Une structuration patrimoniale optimisée, prenant en compte leur situation fiscale et familiale.
Pourquoi choisir Avnear gestion de patrimoine à Montélimar ?
Ancrés dans la Drôme provençale, nous conseillons aussi bien des épargnants montiliens que des investisseurs d’Auvergne-Rhône-Alpes, et nous intervenons à distance dans toute la France.
Avnear est enregistré à l’ORIAS (24001416), membre de l’ANACOFI-CIF (agréée AMF) sous le numéro E011096 pour l’activité de Conseil en Investissements Financiers (CIF), et de l’ANACOFI-Courtage (agréée ACPR) pour le Courtage en Assurances (COA).
Une méthode structurée haut de gamme
Chaque allocation est construite en fonction de votre profil et validée par notre comité d’investissement, composé d’experts issus de la finance institutionnelle.
Gestion Gradual Security®
Méthode unique qui vise à réduire l’exposition aux points d’entrée défavorables et à adapter vos investissements aux conditions de marché.
Comité d’investissement & conseiller dédié
Chaque client bénéficie d’un suivi personnalisé, avec un interlocuteur dédié et une allocation validée par notre comité d’experts.
Diversification des supports
Fonds en euros, ETF, actions, immobilier, private equity, dette privée… un large choix pour diversifier vos placements.
.avif)
Qui fait appel à notre cabinet de gestion de patrimoine à Montélimar ?
Investisseurs particuliers de Montélimar
.avif)
Dirigeants et entrepreneurs de Montélimar
.avif)
Cadres et professions libérales montiliens
Nous avons créé Avnear pour offrir aux épargnants exigeants un accès à des solutions patrimoniales haut de gamme, longtemps réservées aux grandes fortunes. Chaque client mérite un accompagnement indépendant et rigoureux.
Que faire de son épargne en période d’incertitude économique ?
À Montélimar comme ailleurs, les épargnants s’interrogent en période de taux élevés, d’inflation et de volatilité des marchés. Notre approche repose sur la Gestion Gradual Security® : Investir progressivement plutôt que tout d’un coup. Sécuriser une partie des capitaux sur des supports garantis. Ajuster l’exposition aux marchés en fonction des indicateurs économiques.
Cela permet aux investisseurs montiliens de traverser les cycles économiques sans exposer inutilement leur patrimoine.
Un accompagnement sur mesure
Un accompagnement
sur-mesure, par un
interlocuteur unique
Nous vous accompagnons à chaque étape : définition de vos objectifs, choix des supports, ajustements stratégiques. Un suivi humain, dans la durée.
Sérénité et confiance
pour votre épargne
Generali est le 3ème assureur européen, couvert par le Fonds de Garantie des Assurances de Personnes (FGAP).
L’exigence validée par ceux qui vivent la différence
Confier son épargne est une décision importante ou Investir, c’est d’abord choisir à qui faire confiance. Chez Avnear, nos clients choisissent l’expertise de véritables professionnels de la finance et la technologie pour investir en toute sérénité.
Vous vous posez des questions sur notre cabinet en gestion de patrimoine à Montélimar ?
Quels sont les acteurs de la gestion de patrimoine à Montélimar ?
Les montiliens peuvent s’adresser aux banques traditionnelles, aux compagnies d’assurance ou à des cabinets indépendants. Ces derniers offrent généralement une approche plus large et personnalisée. Avnear, par exemple, se distingue en proposant un modèle inspiré de la gestion de fortune et du family office, mais accessible aux investisseurs exigeants de la Drôme.
Quelle est la différence entre gestion de patrimoine et gestion de fortune ?
La gestion de patrimoine s’adresse à tout épargnant souhaitant optimiser son capital. La gestion de fortune vise les patrimoines plus importants, en intégrant des stratégies complexes et une vision consolidée. Avnear combine les deux approches pour rendre accessibles aux montiliens des solutions dignes des grandes fortunes.
Quels services propose un conseiller en gestion de patrimoine à Montélimar ?
Un gestionnaire de patrimoine accompagne ses clients dans la constitution de capital (assurance-vie, PER), la diversification (ETF, private equity, produits structurés), l’optimisation fiscale (IR, IFI, plus-values), la gestion de trésorerie d’entreprise (contrats de capitalisation) et la préparation de la succession (donations, holdings).
Combien coûte un conseiller financier à Montélimar ?
Les honoraires varient selon les acteurs. Certaines banques appliquent des frais d’entrée élevés ou des produits maison. Chez Avnear, nous appliquons une tarification claire : contrats compétitifs, supports à faibles coûts (ETF), absence de commissions cachées. L’objectif : maximiser le rendement net.
Avnear travaille-t-il uniquement avec des clients montiliens ?
Non. Si nous conseillons de nombreux investisseurs et entrepreneurs à Montélimar, nous intervenons aussi dans toute la Drôme provençale (Dieulefit, Allan, Sauzet, Marsanne, Châteauneuf-du-Rhône) et à distance partout en France, grâce à notre plateforme digitale sécurisée.
Investir à Montélimar, est-ce seulement dans l’immobilier ?
Pas du tout. Si l’immobilier reste une valeur patrimoniale locale, il ne constitue pas la seule solution. Les placements financiers offrent une liquidité et une optimisation fiscale supérieures. Avnear aide ses clients montiliens à diversifier bien au-delà de la pierre.
Pourquoi choisir Avnear plutôt qu’une banque privée à Montélimar ?
La banque privée se limite à ses propres produits. Avnear, en tant que cabinet indépendant, analyse tout le marché et retient les meilleures solutions pour ses clients. Notre approche s’inspire des family offices, mais reste accessible dès quelques centaines de milliers d’euros investis.
Qui sont nos clients ?
Notre équipe accompagne une clientèle variée dans tout le bassin montilien : Dieulefit, Allan, Sauzet, Châteauneuf-du-Rhône, Marsanne, mais aussi dans l’ensemble du département de la Drôme et Valence. À Montélimar, ville stratégique du sillon rhodanien, les enjeux patrimoniaux sont multiples : préparation de la retraite pour les professions libérales, placement de trésorerie pour les entreprises locales, diversification des capitaux pour les familles. Avec Avnear, vous accédez à une expertise comparable à celle des banques privées et family offices, tout en conservant un accompagnement de proximité.
