Cabinet de gestion de patrimoine à Romans-sur-Isère
Avnear accompagne les particuliers, familles et entrepreneurs de Romans-sur-Isère et de la vallée de l’Isère dans la structuration, la valorisation et la transmission de leur patrimoine.
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Avnear, expert patrimonial à Romans et dans la Drôme des Collines
Romans-sur-Isère, ancien haut lieu de l’industrie de la chaussure.
Aujourd’hui pôle économique diversifié, attire aussi bien des entrepreneurs, des professions libérales que des familles patrimoniales.
Une présence locale, un ancrage durable.
Implanté au cœur de la Drôme des Collines, Avnear accompagne depuis plusieurs années les acteurs économiques locaux.
Notre proximité nous permet de comprendre les enjeux spécifiques du territoire et d’y répondre avec des solutions adaptées.
Une expertise issue de la gestion institutionnelle.
Nos méthodes proviennent du monde de la finance professionnelle et du family office.
Elles associent rigueur, diversification et contrôle des risques pour garantir une performance durable et mesurée.
Un accompagnement indépendant, dénué de tout conflit d’intérêts, pour des décisions patrimoniales éclairées.
Une relation fondée sur la confiance et la clarté.
Notre philosophie repose sur la transparence totale des frais, l’indépendance des conseils et un suivi dans la durée.
Chaque client bénéficie d’un interlocuteur dédié et d’une méthodologie structurée, sans influence commerciale.
Pourquoi choisir Avnear à Romans-sur-Isère ?
Notre approche repose sur des solutions haut de gamme, indépendantes et transparentes, adaptées aux enjeux locaux tout en intégrant une vision patrimoniale plus large, nationale et internationale.
Avnear est enregistré à l’ORIAS (24001416), membre de l’ANACOFI-CIF (agréée AMF) sous le numéro E011096 pour l’activité de Conseil en Investissements Financiers (CIF), et de l’ANACOFI-Courtage (agréée ACPR) pour le Courtage en Assurances (COA).
Une méthode structurée haut de gamme
Chaque allocation est construite en fonction de votre profil et validée par notre comité d’investissement, composé d’experts issus de la finance institutionnelle.
Gestion Gradual Security®
Méthode unique qui vise à réduire l’exposition aux points d’entrée défavorables et à adapter vos investissements aux conditions de marché.
Comité d’investissement & conseiller dédié
Chaque client bénéficie d’un suivi personnalisé, avec un interlocuteur dédié et une allocation validée par notre comité d’experts.
Diversification des supports
Fonds en euros, ETF, actions, immobilier, private equity, dette privée… un large choix pour diversifier vos placements à Romans et en Auvergne-Rhône-Alpes.
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Qui fait appel à notre cabinet de gestion de patrimoine à Romans-sur-Isère ?
Héritiers d’un patrimoine industriel ou artisanal
Romans a longtemps été le cœur de l’industrie de la chaussure et du cuir. De nombreuses familles détiennent encore un capital issu de ces activités traditionnelles. Nos solutions visent à : protéger ce patrimoine souvent constitué sur plusieurs générations, organiser sa transmission dans un cadre fiscal optimisé, diversifier les actifs pour réduire la dépendance à un seul secteur économique.
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Entrepreneurs et dirigeants de PME locales
L’économie romanaise est aujourd’hui marquée par l’agroalimentaire, la logistique et les services. Les chefs d’entreprise doivent : arbitrer entre revenus immédiats et capitalisation long terme, placer leur trésorerie dans des solutions performantes, anticiper une éventuelle cession ou transmission familiale de leur société.
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Professions médicales et cadres de la vallée du Rhône
Médecins, pharmaciens, avocats et cadres travaillant entre Romans, Valence et Lyon doivent souvent gérer : une fiscalité lourde sur leurs revenus, la préparation d’une retraite complémentaire, la protection de leurs proches par une structuration patrimoniale adaptée.
À Romans-sur-Isère, nous travaillons aux côtés d’entrepreneurs, de professions libérales et de familles locales attachées à leur patrimoine. Tous recherchent un conseil clair, indépendant et rigoureux pour transformer leurs projets patrimoniaux en stratégies solides et durables.
Un accompagnement sur mesure
Un accompagnement
sur-mesure, par un
interlocuteur unique
Nous vous accompagnons à chaque étape : définition de vos objectifs, choix des supports, ajustements stratégiques. Un suivi humain, dans la durée.
Sérénité et confiance
pour votre épargne
Generali est le 3ème assureur européen, couvert par le Fonds de Garantie des Assurances de Personnes (FGAP).
L’exigence validée par ceux qui vivent la différence
Confier son épargne est une décision importante ou Investir, c’est d’abord choisir à qui faire confiance. Chez Avnear, nos clients choisissent l’expertise de véritables professionnels de la finance et la technologie pour investir en toute sérénité.
Vous vous posez des questions sur notre cabinet en gestion de patrimoine à Romans ?
Quels sont les enjeux patrimoniaux à Romans-sur-Isère ?
Romans se situe au carrefour de la vallée du Rhône et de la Drôme des Collines. Les problématiques locales concernent autant les dirigeants de PME industrielles et artisanales que les professions médicales et les familles patrimoniales. La fiscalité élevée, la retraite des indépendants et la transmission familiale figurent parmi les préoccupations principales.
Quels sont les enjeux patrimoniaux à Romans-sur-Isère ?
Un bon conseiller doit allier :
- indépendance, pour accéder à l’ensemble des solutions du marché,
- connaissance locale, afin de comprendre les réalités des entreprises et familles romanaises,
- qualité du suivi, car la gestion patrimoniale s’inscrit dans le temps long.
Quels services propose un cabinet de gestion de patrimoine à Romans-sur-Isère ?
Un cabinet spécialisé intervient sur :
- la retraite (PER individuel ou TNS, solutions complémentaires),
- la valorisation du capital (assurance-vie, ETF, private equity),
- la fiscalité (IR, IFI, plus-values),
- la transmission (donations, Pacte Dutreil, holdings patrimoniales),
- le placement de trésorerie d’entreprise.
Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine à Romans ?
Les honoraires diffèrent selon l’acteur choisi. Les banques locales pratiquent souvent des frais d’entrée élevés. Les cabinets indépendants comme Avnear adoptent une approche compétitive et transparente : frais réduits, supports institutionnels à faible coût, pas de commissions cachées.
Quels placements privilégier à Romans-sur-Isère ?
Les solutions les plus recherchées par les épargnants romanais incluent :
- l’assurance-vie multi-supports,
- le PER pour préparer la retraite,
- les produits structurés pour allier rendement et protection,
- les ETF pour une diversification mondiale,
- le private equity pour dynamiser un capital conséquent.
Avnear accompagne-t-il uniquement les clients romanais ?
Non. Si nous conseillons des familles et entrepreneurs basés à Romans et Bourg-de-Péage, nous intervenons également sur tout le territoire de la Drôme, dans la vallée du Rhône et à l’échelle nationale grâce à nos outils digitaux sécurisés.
Ou sont nos clients ?
Notre accompagnement couvre toute la zone :
- Romans-sur-Isère (centre-ville, quartiers résidentiels, Saint-Nicolas)
- Bourg-de-Péage et Mours-Saint-Eusèbe
- L’axe Valence, Romans, Tain-l’Hermitage
- Les communes de la Drôme des Collines (Saint-Donat, Génissieux, Peyrins)
Nous associons une expertise patrimoniale de haut niveau à une compréhension fine des réalités locales : entreprises familiales, professions médicales, transmission intergénérationnelle et gestion de capitaux issus de ventes ou d’héritages.
